跨境金融创新业务获评典型案例助力海南自贸港发展

2024-06-30 12:39:33 · 投资海口等

跨境金融

6月27日，2024金融支持海南自贸港高质量发展典型案例发布会在海口举行，此次发布会系2024海南金融服务周活动之一。

会上公布了提名入围案例40个，其中30个被评为典型案例。典型案例涵盖金融党建、科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融、跨境金融、金融支持乡村振兴、金融消费者保护等多个领域，既有大型金融机构的创新探索，也有中小金融机构的特色服务。

跨境金融典型案例

海南中行落地贸易融资转让服务平台2.0外币国际证福费廷转让业务

跨境人民币贸易融资转让服务平台2.0于12月16日发布。据悉，跨境平台2.0是上海票交所结合海南自贸港优惠金融政策，为金融机构搭建的面向国际的贸易融资资产转让服务平台，率先在海南启动上线运营。

据介绍，跨境平台2.0的成功上线，契合海南自贸港高水平开放的定位，通过制度创新和渠道拓宽，为国际市场提供优质的本外币贸易金融资产，提升了海南自贸港的全球影响力，促进银行的交易效率和市场透明度，降低外贸中小企业的融资成本。

跨境平台2.0投产上线后，中国银行海南省分行迅速启动并制定工作方案，完成平台接入、系统设置、流程优化、业务培训等各项准备工作。海南中行利用集团的全球化经营优势，第一时间联动中银香港，探讨了外币国际贸易融资资产的二级市场转卖方案，通过引进境外低成本资金，进一步降低企业融资成本。上线首日，海南中行在跨境人民币贸易融资转让服务平台2.0成功落地外币国际证福费廷转让交易，金额为1267万美元，助力海南自贸港跨境贸易融资的发展。

中国银行连续两年牵头协助海南省人民政府在港发行离岸人民币地方政府债券

2023年9月13日，中国银行作为牵头全球协调人、绿色和可持续金融顾问及清算交割行，协助海南省人民政府在港成功发行离岸人民币地方政府债券，成为海南自贸港离岸债模式首个政府发行人。这也是中国银行连续第二年作为牵头全球协调人，协助海南省人民政府发行离岸人民币地方政府债券。

本次债券发行总计50亿元人民币，其中2年期债券发行规模30亿元，票息为2.45%；3年期发行规模10亿元，票息为2.53%；5年期发行规模10亿元，票息为2.70％。

本次发行中的2年期债券为可持续发展债券，3年期为生物多样性主题绿色债券，5年期为蓝色债券，其中生物多样性主题绿色债券为中国内地地方政府首次在境外发行。中国银行独家作为绿色和可持续金融顾问，协助发行人获得了香港品质保证局ESG认证，募集资金使用海南自由贸易（FT）账户体系实现交收，主要投向医疗、教育等重点领域民生保障项目，环境监测修复及物种资源保护等生态项目以及海洋经济及海洋保护项目，进一步支持可持续发展，助力推进国家生态文明试验区建设。

作为全球化程度最高的中资商业银行，中国银行此次协助发行离岸人民币地方债券，既是高质量服务海南自贸港与粤港澳大湾区联动发展的积极举措，也是践行绿色发展理念、助力构建双循环新发展格局的有力体现。未来，中国银行将继续履行国有大行责任担当，为海南全面建成具有较高国际影响力的高水平自由贸易港贡献更大金融力量。

全国首笔合作银行模式FT全功能型跨境双向人民币资金池业务

2021年8月，中国银行海南分行交易银行部、省行营业部为某进驻海南的美资企业提供跨境金融服务方案。

依据客户要求必须在年内落地跨境资金池并实现运营。海南分行经缜密分析客户需求并在与人民银行进行初步汇报获得其支持的基础上，迅速反应并制定了两步走的方案：一是在海南分行开立国内资金池顶点账户，将其每日运营资金由花旗银行归集至海南分行；第二步是建立FT全功能人民币双向资金池开展跨境资金调拨工作。

最终该项业务突破客户在海南注册不满一年的限制，在当年11月末得到人行的批复。在当年12月即实现为客户完成约50亿人民币的跨境资金池调拨，完美实现了客户当年建池，当年实现使用并按计划完成资金调拨的工作。

招商银行海口分行海南自贸港首单港股私有化FT并购融资项目

一、案例概述

近年来，海南本土企业加快“走出去”布局。为了更好地以金融力量服务自贸港企业，农业银行海南省分行依托自贸港金融政策红利，不断创新跨境金融服务模式，帮助企业加快高质量“引进来”和高水平“走出去”，参与全球产业要素竞争。根据本地某集团企业投融资需求，创新为客户开辟FT账户应用新场景，推出“FTE账户+FTN账户+跨境并购”方案，成功落地海南自贸港首笔“FT+”自由贸易账户跨境并购贷款。

二、具体做法

（一）组建综合专业团队，发挥合力作用。鉴于一般的跨境并购贷款流程冗长，海南农行组建由三农、国际、投行等多个业务条线组成的跨境并购贷款综合专业团队，同时畅通总行和分行，以及各业务条线之间的协同机制，明确职责分工，协同发力，攻坚克难，聚焦境外平台公司资质较低无法从境外金融机构获取融资款，以及境内银行直接发放境外贷款的贷后监管难题，叠加兼顾业务安全要求和客户时效性需求，采取“FTE+FTN”投贷联动解决方案。

（二）利用制度红利，提升服务质效。客户服务端，围绕“一降一便”的工作要求，即降成本、便利化的服务实体经济要求，充分利用海南自贸港制度红利，创新性提出“FT+”应用新场景，境外目标公司在海南自贸港开立FTN账户，银行通过FT账户发放并购贷款，融资款项通过FTE购汇后划转至海外SPV公司FTN 账户，用于支付交易对价，通过FT离岸汇率，为企业节约交易金额千分之五的购汇成本，开户及贷款流程均在海南本地办理，整笔业务流程由原来3个月左右的时间缩短至1个月内，比在境外金融机构办理更加高效便捷。

（三）创建贷后监管新模式，保障跨境并购安全。银行管理端，按照将融资款在境内闭环操作的总体思路，通过FTN账户实现境外贷款的本地发放，较好解决跨境监管难题，银行通过对在岸账户进行贷后监管，能有效监测跨境资金异常流动以及资金使用情况等。

三、优势亮点

企业账户选择方面。通过“FTE+FTN”账户的综合运用，较好满足了企业跨境结算以及融资需求。企业结算成本方面。企业通过FT自由贸易账户，择优选择在岸和离岸利率和汇率，降低境外直接投资交易成本。企业跨境融资安排方面。加速企业融资审批进程，较好解决企业境外关联公司信用低无法直接在境外获取融资等难题。银行贷后监管方面。银行能够更加便利通过对在岸账户进行贷后监管。

四、实践效果

（一）市场主体体验感与获得感强。有效解决集团企业境外平台公司的融资难题，加速境外目标公司并购进程，助力集团企业提升“走出去”参与全球市场合作效能。同时，企业通过FT账户办理业务，择优选择在岸和离岸的利率和汇率，降低境外直接投资并购交易成本，提升企业获得感。

（二）风险可控性高。一是严格客户准入。境外企业在境内银行开立FTN账户，尽调要求较高，需要银行遴选优质客户办理，把好准入关。二是全流程管理。境内银行通过将融资款在FT账户体系内运作，在拓展FT账户应用场景的同时，实现了境外项目贷款资金的全程监控，降低了银行运营风险。

（三）经济效益大。打破既往跨境并购贷款对传统账户的路径依赖，有效提升海南金融机构使用FT账户效率，助力海南“两个总部经济”建设，吸引更多企业市场主体以海南为支点，开展对外投资业务，促进优质资本出海与利润回归，有力推动海南自贸港金融市场的双向开放，促进海南自贸港高质量发展。

案例征集活动聚焦了自贸港金融开放与创新，多维度多角度展示海南自贸港金融改革创新成果，为海南自贸港的蓬勃发展注入金融动力和活力。

来源：投资海口等