全球首發！中行落地“中歐班列”鐵路運輸單據物權化創新國際貿易融資業務

2024-07-24 11:37:45 · 新華日報財經

跨境金融

7月22日，中國銀行江蘇省分行（以下稱“江蘇中行”）成功為連雲港自貿區中小外貿企業客戶投放了圍繞“中歐班列”鐵路運輸單據物權化的創新國際貿易融資業務，實現了聯合國《可轉讓貨物單證》公約試點專案金融服務方案在全球的首發。

該筆融資業務由江蘇中行轄屬連雲港分行（以下稱：“連雲港中行”）具體辦理，用於支持該中小企業自哈薩克斯坦採購小麥粉用途。為滿足企業的融資需求，同時又落實對銀行加強融資風險管控措施的要求，結合進出口雙方採取的部分預付款及部分貨到付款模式下貿易融資種類較少，江蘇中行為企業設計了創新供應鏈融資方案：建議企業採用中國國際貨運代理協會牽頭制訂的具備物權屬性的多式聯運提單（CIFA）及鐵路運單並行的雙軌制模式，並遵循聯合國《可轉讓貨物單證》公約簽發CIFA提單；同時，通過相關當事人的合同約定，將CIFA提單作為融資擔保品用於風險緩釋。根據企業的資金需求，基於交易的不同階段，江蘇中行分別基於企業信用及具有物權屬性的CIFA提單為企業提供了組合進口貿易融資方案。2024年7月4日，連雲港中行發放了裝運前融資；2024年7月22日，在哈薩克斯坦出口商發貨後，貨運代理公司江蘇勁道供應鏈管理有限公司簽發了遵循上述公約、涵蓋公鐵聯運的CIFA提單，連雲港中行在以CIFA提單作為動產質押擔保，在中國人民銀行征信中心系統辦理了質押登記後，為企業發放了基於未來貨權的裝運後融資，拓寬了中歐班列中小微企業融資的新管道。值得一提的是，此筆業務中的CIFA提單也在江蘇省實現了首筆簽發。

根據國家金融監督管理總局的開展鐵路運輸單證金融服務試點更好支持跨境貿易發展的相關工作要求，在國家金融監督管理總局江蘇監管局、江蘇省商務廳（自貿辦）、江蘇省交通運輸廳、江蘇省高級人民法院、江蘇自貿研究院等部門及機構的精心指導下，江蘇中行敏捷反應，積極推進相關試點工作，在金融監督管理總局連雲港監管分局等相關政府部門及機構的大力支持下，上述創新業務得以順利落地。

江蘇中行充分發揮跨境金融優勢，以中歐班列為切入點，推出了“中歐班列跨境金融專列”創新金融服務方案，為中歐班列小微物流及外貿企業的發展提供全面金融支持。截至2024年6月末，江蘇中行已為“一帶一路”沿線國家及地區提供約292億美元國際結算量，同比新增12.15%，支持超20萬筆進出口業務，覆蓋142個共建國家/地區。

同時，該行深度參與聯合國貿法會等國際組織、國家相關政府部門關於鐵路運輸單據物權憑證及多式聯運“一單制”等國際規則和政策建議討論。2019年7月，中國在聯合國貿法會第52屆會議上首次提出立法提案《中國關於聯合國貿法會就解決鐵路運單不具備物權憑證屬性帶來的相關問題開展工作的建議》，提出擬定相關法律文書，創新和完善陸上貿易規則，推動國際貿易的繁榮發展。聯合國貿法會認為提案對世界貿易，特別是對發展中國家的經濟增長具有重要現實意義。自2020年至今，聯合國貿法會根據中國政府的立法提案開展了《可轉讓貨物單證》公約的起草工作。江蘇中行專家先後作為中國政府代表團專家成員和國際商會銀行委員會觀察員參加了聯合國貿法會公約起草工作組的歷次起草討論會議，從銀行及進出口企業的角度，提出了建設性意見，獲得了工作組的高度認可及採納。

下階段，江蘇中行將持續主動對接國際高標準經貿規則，以金融服務推進高質量共建“一帶一路”機制，全力加強“一帶一路”沿線國家和地區的跨境金融服務，為促進“一帶一路”高質量發展提供優質的金融服務。

來源：新華日報財經