涂永红：人民币国际化的4个亮点与4个短板
近日，中国人民大学国际货币研究所副所长、长江经济带研究院院长涂永红发布了《跨境人民币观察报告》第二季度报告。涂永红介绍，中国人民大学国际货币研究所与交通银行联合发起了《跨境人民币观察》季度报告的编写，2024年第2季度报告已正式出炉。
本轮调查结果揭示了人民币国际化的多个亮点与短板，显示出其在全球推广中的进展与挑战。
主要亮点
(1)人民币国际化基础坚实。约65%的企业涉足人民币跨境贸易结算业务，46%参与外汇交易业务，企业使用人民币的动机多样化，推动了人民币在国际贸易和金融体系中的地位提升。
(2) 跨境人民币对非美元货币优势显著。约三成企业使用人民币结算份额超过50%，62%以上的企业报告人民币结算份额超过10%，显示出人民币在国际贸易中的竞争力。
(3) 人民币跨境贸易结算风险、困难改善。二季度人民币跨境贸易结算面临的风险和困难有所改善，企业盈利能力提高，汇率波动风险减少，增强了企业信心。
(4) 企业汇率风险管理水平提升。企业在汇率风险管理方面的水平和意愿较第一季度有所提升，更多企业采取避险措施，制定内部汇率风险管理策略。
跨境人民币业务的主要短板
(1)特定业务参与比例较低。人民币在贸易融资、现金管理和离岸人民币业务等特定领域的使用比例仍然较低，反映出市场条件和信贷政策等因素影响。
(2)政策太复杂，一致性和兼容性较差。企业期望有更好的政策环境来促进人民币的跨境使用，通过提供更清晰的政策指导和建立高效的政策反馈机制，可以有效解决企业面临的障碍。
(3)受外部因素影响大。交易对手对人民币汇率波动的担忧、政策风险和境外使用场景受限等问题仍是障碍，美西方对俄制裁及中美脱钩背景下的制裁也对交易对手使用人民币产生负面影响。
(4)企业风险管理水平存在提升空间。大多数企业不进行或很少进行汇率风险管理，成本和意识是主要障碍，有效控制汇率风险有助于人民币国际化的稳定发展。通过政府、金融机构和企业三个层面共同努力，我国有望进一步推动人民币国际化进程，提升人民币在国际市场中的地位和影响力。
政府层面
(1)扩大双边本币结算协议，继续与更多国家签订双边本币结算协议，减少对美元等第三方货币的依赖。
(2)强化人民币清算网络，在主要贸易伙伴国和金融中心设立更多人民币清算中心，提升人民币国际化的基础设施。
(3)简化跨境结算流程，降低交易成本，提供明确的政策指导和支持，鼓励企业使用人民币进行跨境结算。
(4)推广数字人民币，提高跨境支付效率和安全性，增强人民币在国际交易中的吸引力。
金融机构层面
(1)推出更多人民币衍生品和风险管理工具，帮助企业更高效地管理汇率风险。
(2)提升跨境人民币业务服务品质，解决企业在跨境贸易结算中的难点问题。
(3)加强与国际金融机构合作，推动人民币在更多国家和地区的接受度。
(4)支持中小企业跨境人民币业务，提供针对中小企业的跨境人民币结算和融资解决方案。
企业层面
(1)提高使用人民币的意识，积极了解和利用人民币跨境结算的政策和工具，提高使用人民币进行国际贸易和投资的意识。
(2)优化企业现金管理，利用人民币进行跨境现金管理，提高资金使用效率。
(3)利用跨境电商平台和数字支付工具，提升人民币结算的便捷性和效率。
(4)积极使用汇率对冲工具，如远期合约和期权，以管理人民币汇率波动带来的风险。
来源：IMI财经观察
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