落地首筆資金池項下集中付款業務 廣發銀行發揮金融機構在跨境業務專業優勢 協助企業搭建本外幣跨境資金池 優化銀企直聯繫統
為進一步便利跨國公司集團資金歸集使用，支持實體經濟高質量發展，2023年6月，國家外匯管理局北京市分局發佈《跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理規定（試點）》（京匯〔2023〕25 號）（以下簡稱“本外幣跨境資金池”）。制度發佈後，廣發銀行積極推動試點政策落地，以高效、便捷的金融服務支持打通資金合規出入境的管道，進一步便利外幣及人民幣資金跨境調撥，提升跨國集團境內外成員企業資金管理效率。
隨著業務發展，央企集團對境內外資金統一管理的需求日益迫切
某央企集團為全球領先的建築施工企業，在境內外設有多家子公司。該央企集團為廣發銀行的長期合作客戶，已開通廣發銀行銀企直聯繫統，滿足境內成員企業的司庫管理的系列要求，包括提供資金查詢、資金調撥、資金歸集等功能和服務。
近年來，集團積極回應國家政策，在“一帶一路”沿線國家積極參與海外專案建設並設立相應的專案公司，隨著境外專案公司數量快速增長，國內集團總部與境外專案公司間的資金跨境調動需求日益凸顯。由於無法實現資金在境內外不同成員企業間的統一調撥與使用，造成了境外部分資金閒置。
國資委要求有條件的中央企業建立境內外貨幣一體化資金池
2022年1月，國資委發佈《關於推動中央企業加快司庫體系建設 進一步加強資金管理的意見的通知》（以下簡稱《通知》），要求中央企業加強集團資金集中管理。要以財務公司、資金中心等作為資金集中管理平臺，按照"依法合規、公允定價"的原則，建立跨帳戶、跨單位、跨層級、跨區域的資金池。要加強境外企業資金管理。境外業務規模較大的中央企業要逐步將司庫管理延伸到境外企業。有條件的企業要建立境內外貨幣一體化資金池，開展境內外企業資金預算的全面管理，實現全球資金統一調度。
跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理規定為企業建設境內外貨幣一體化資金池提供了可能
2023年6月，國家外匯管理局北京市分局發佈《跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理規定（試點）》（京匯〔2023〕25 號），相比之前的版本的資金池，
一是降低了主辦企業和成員企業的准入門檻；
二是集團成員外債和境外放款額度可以部分集中，額度歸集更靈活；
三是外債資金可由國內資金主帳戶直接下撥至成員企業，無需通過委託貸款方式，降低了企業的稅費成本且操作更加便利；
四是合作銀行可代主辦企業進行資金池備案，減少了企業的腳底成本。綜上，該版本資金池能滿足該跨國集團跨境資金管理要求。
今年伊始，集團向廣發銀行提出，希望根據國資委關於司庫建設的要求，全面管理集團的本外幣資金，實現資金的全球調撥使用，提高資金使用效率，提升資金的經濟效益。根據客戶訴求，廣發銀行深入研究該集團的司庫建設方案，協助企業進行全球成員企業資金管理，協助企業向國家外匯管理局北京分局申請本外幣跨境資金池試點資格。廣發銀行協助客戶開展：
一是協助企業搭建本外幣跨境資金池。廣發銀行向企業介紹本外幣跨境資金池的政策和效果，協助企業提交相關申請檔。2023年12月集團獲批本外幣跨境資金池業務資格，允許集團在國內資金主帳戶集中辦理經常項下、直接投資、外債和境外放款項下結售匯，為入池17家境內外成員企業辦理外債額度集中、境外放款額度集中、經常專案集中收付和軋差淨額結算業務，滿足集團內部資金由財務公司統一管理的要求，主辦企業可根據集團整體安排，調動境外資金，實現閒置資金的集團內統一調撥使用和收益最大化。
二是優化銀企直聯繫統。廣發銀行根據客戶的個性化訴求，快速改造廣發銀行與此央企集團的銀企直聯繫統和國際結算系統，高效回應客戶司庫建設需求。在辦理跨境資金集中收付業務時，財務公司提出既需要實際收付數據又需要還原數據，為此，廣發銀行幫助財務公司在銀企直聯繫統中制定資金池個性化回單和支付報文，便於財務公司內部厘清成員單位之間的資金結算明細。2024年，落地首筆資金池項下的集中付款業務。
本外幣跨境資金池落地標誌集團跨境本外幣資金一體化管理功能進一步完善，司庫建設體系更加完善，進一步提升了廣發銀行金融服務實體經濟的能力，發揮了金融機構在跨境業務的專業優勢，助力實體經濟高質量發展。
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