芬兰金融监管局已发布虚拟资产服务提供商反洗钱和反恐融资风险评估摘要
芬兰金融监管局（FIN-FSA）发布了针对注册虚拟资产服务提供商（VASPs）的反洗钱和反恐融资领域的行业特定风险评估摘要。
根据FIN-FSA的评估，虚拟资产服务提供商在行业层面的总体风险被评定为“显著”，这是四级风险评估量表中的第二高等级。该行业提供的产品和服务所涉及的风险被评估为“非常显著”，主要原因是其能够实现跨境的实时点对点支付。此外，在许多情况下，识别虚拟资产转账中涉及的各方非常困难。然而，除少数例外，目前该行业的业务规模在客户数量和地理范围上仍然有限，因此整体行业的风险水平被归类为“显著”。
风险控制方面存在重大不足
在风险评估及按照法规要求组织运营等方面，该行业存在显著不足。客户关系的持续监控程序也有较大的改进空间。
MiCA法规的适用
国家层面对虚拟资产服务提供商的监管已由《欧盟加密资产市场（MiCA）法规》（Regulation (EU) 2023/1114）所取代。已在虚拟资产服务提供商注册名录中的实体，如拟继续经营，必须根据MiCA法规申请授权。在授权过程中，FIN-FSA将特别关注反洗钱和反恐融资相关程序是否符合法规要求。
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