上海临港：‘离岸专营子公司+免审单结算’助力离岸贸易跨境结算实现实时化突破

2025-07-07 14:20:22 · 优维金融空间

在最新举办的陆家嘴论坛上，中国人民银行行长潘功胜宣布了一项重要的金融开放举措：在上海临港新片区开展离岸贸易金融服务综合改革试点。这一改革的核心内容是“离岸专营子公司+免审单结算”，旨在通过优化对试点银行的离岸贸易收支偏离度考核，免于办理“事前”真实性审核，从而实现一线离岸贸易业务的全面放开。这一创新模式不仅从根本上破解了离岸贸易结算效率难题，还为上海建设国际贸易中心提供了关键制度支撑。

改革背景与意义

离岸贸易是指货物不入境，国内贸易商将货物直接从出口国运往进口国的贸易方式。这种贸易模式在全球经济中占据重要地位，但长期以来，国内企业在开展离岸贸易时面临诸多挑战。传统的结算流程中，银行需要逐笔审核合同、发票、提单等单据，以确保交易的真实性，这一过程往往需要2到3个工作日，严重影响了企业的运营效率和国际竞争力。

此次试点改革的推出，正是为了打破这一瓶颈。通过“离岸专营子公司+免审单结算”模式，企业可以在临港新片区设立并注册离岸贸易专营子公司，由临港新片区管委会认定和推荐符合资质的企业进入“白名单”。试点银行随后为这些企业开设区内机构自由贸易账户（FTE账户），专用于独立开展离岸业务结算。

优势与创新点

1.结算效率大幅提升：将原本2到3天的结算周期压缩至实时，显著提升企业运营效率和国际竞争力。

2.风险把控前置：通过前置的“白名单”机制，临港新片区管委会对企业风险进行首轮把控，降低了银行过去承担的“无限审核责任”的操作风险和责任压力。

3.资金流隔离：离岸资金流与境内主体完全隔离，即便发生异常波动，也不会传导至国内金融体系，有效防范系统性风险。

4.依托自由贸易账户功能：该模式依托自由贸易账户的功能特性，有效落实“一线放开、二线管住”，在扩大金融开放的同时做好风险把控。

如何办理

1.企业设立离岸专营子公司：企业在临港新片区设立并注册离岸贸易专营子公司，专门负责离岸贸易业务。

2.白名单机制：临港新片区管委会负责认定和推荐符合资质的企业进入“白名单”，确保企业的合规性和风险可控。

3.开设自由贸易账户（FTE账户）：试点银行为进入“白名单”的企业开设区内机构自由贸易账户（FTE账户），专用于独立开展离岸业务结算。

4.免审单结算：试点银行在履行“三反”（反洗钱、反恐怖融资、反逃税）义务的基础上，无需逐笔审核合同、提单等单据，直接凭试点企业的收付款指令即可办理资金结算业务。

5.资金划转：试点企业与境外账户、境内非居民账户之间的资金划转凭收付款指令即可自由转划。若要转入境内，则视同跨境业务管理，并由试点银行进行真实性、合规性审核。