首家欧盟银行！德银中国已完成外汇展业改革！
2025年8月11日，德意志银行（中国）宣布完成外汇展业新模式改革，成为首家落实国家外汇管理局“1+6”外汇展业改革配套制度的欧盟银行，新模式已在上海、北京、广州三家分行实施。
德意志银行（中国）有限公司是德意志银行集团在中国设立的全资子公司，总部位于北京，并在上海、广州、天津、重庆、青岛等地设有分行。其业务涵盖投资银行、环球金融交易、财富管理等领域，尤其在跨境金融服务、人民币国际化等方面具有较强优势。作为最早进入中国的外资银行之一，德意志银行自1872年在上海设立首家海外办事处以来，长期致力于促进中德及全球经贸往来，是中国金融市场开放的重要参与者。
“1+6”的银行外汇展业改革制度体系
近年来，国家外汇管理局出台了不少促进跨境贸易和投融资便利化的政策。为消除银行推行便利化措施时的顾虑，推动银行外汇业务流程再造，2023年12月，国家外汇局推出《银行外汇展业管理办法（试行）》。
2024年12月27日，国家外汇局再出台3项配套法规文件，并指导全国外汇市场自律机制发布3项行业指引规范。至此，形成“1+6”的银行外汇展业改革制度体系。
01
1项基础办法
《银行外汇展业管理办法（试行）》：构建全流程展业框架，明确“尽职免责”原则，推动银行建立以风险评估、分类、报告为核心的展业机制。
02
6项配套制度
3项法规文件
《银行外汇业务尽职免责规定（试行）》：细化尽职免责情形与申述流程，明确银行责任边界。
《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》：规范风险交易报告的范围、渠道与处置流程。
《银行外汇风险交易报告数据采集规范（试行）》：明确数据采集技术路径。
3项行业指引
《银行外汇展业客户尽职调查工作指引》：规范客户尽职调查范围、频率与方式。
《客户外汇合规风险等级分类指引》：明确客户分类维度与参考要素。
《银行外汇风险交易监测体系建设指引》：指导事后监测体系建设与管理。
这一制度体系旨在平衡便利化与防风险，通过明确责任、细化操作流程，推动银行高效落实外汇便利化政策，提升跨境贸易和投融资效率。
据了解，除了德银中国，截至目前渣打银行、花旗银行、汇丰银行、摩根大通银行和三井住友银行5家外资银行已完成外汇展业改革。
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