泰国将建立数据局打击非法金融活动
泰国副总理兼财政部长埃克尼提·尼提坦帕帕斯（Ekniti Nitithanprapas）周三宣布，金融数据整合小组委员会已批准设立数据局，以连接和整合多个机构的金融信息。此举旨在提升泰国的金融监管框架，使其符合金融行动特别工作组（FATF）的标准。该系统预计将于2025年12月全面投入运行。
埃克尼提解释说，此举将解决金融监管方面的系统性缺陷。“我们正在利用真实案例研究来追踪资金流动并找出法律漏洞，”他说道。“我们预计将在11月底前完成数据局的架构设计，到12月，泰国将拥有一个符合国际标准的金融治理体系。”
数据局将作为收集和分析数据的中央枢纽，以弥合各机构系统碎片化造成的差距。该工作组将重点通过以下三个关键机制来检测可疑交易：
1.身份验证（了解你的客户/客户画像）：确保个人和实体是真实存在的，而非代理人。虽然银行已经遵循严格的KYC协议，但黄金交易和加密货币等不受监管的行业仍然容易受到攻击。
2.行为分析：识别与个人情况不符的异常金融行为——例如，与游客或企业经营者相关的异常资金流动。
3.交易追踪：监控资金通过交易所或泰国银行金融渠道的流动。
工作组还注意到，反洗钱部、泰国银行和证券交易委员会等机构之间存在法律障碍，尤其是在限制数据共享的法律方面，例如《个人数据保护法》（PDPA）和《税收法》。但是，出于公共利益目的，可以适用例外情况，以促进跨机构合作。
与此同时，司法部正在加快修订现有法律，以弥补法律漏洞，特别是关于受益所有权的法律——即识别金融交易背后的真实个人。根据金融行动特别工作组（FATF）的规定，任何涉及外国公民或避税天堂的跨境资金转移都需要国际法律合作和数据交换。
埃克尼蒂补充说，委员会将在两周后再次召开会议，审查法律漏洞和数据共享方面的限制，并重申政府的目标，即建立全球标准的金融监控系统，以发现和预防可疑交易。
该工作组由来自各监管和执法机构的代表组成，包括：
·财政部
·商务部（特别是商业发展司）
·司法部
·反洗钱办公室（AMLO）
·海关总署
·税务局
·特别调查部（DSI）
·泰国皇家警察（包括打击犯罪部门指挥官）
·泰国银行（BOT）
·证券交易委员会（SEC）
·泰国银行家协会
·国家金融机构协会
·专家
·财政政策办公室（FPO）主任担任秘书。
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