FMA發布金融機構產品和服務審查專題
金融市場管理局（FMA）——Te Mana Tātai Hokohoko——發布了關於金融機構產品與服務審查的專題評估報告。
執行董事（許可與行為監督），Clare Bolingford表示：“當金融機構主動審查其產品和服務時，可以識別並應對可能對消費者造成的損害，同時推動金融服務改善，以更好地滿足消費者需求。這有助於實現我們希望在消費者和金融市場中看到的壹些關鍵結果，包括公平的服務、持續優質的服務以及讓消費者充分知情。
“如保險公司和存款機構等機構，應將本報告作為持續改進的指導，但本報告並未產生新的法律義務。
“在我們的常規監管活動中，金融機構可以預期，現有產品和服務的主動審查將繼續成為FMA關註的重點，”Bolingford女士說道。
“公司在設計和執行審查時，應確保以消費者需求和目標為核心，並采用基於風險且靈活的審查計劃，以應對內部和外部因素。
“公司還應納入對消費者脆弱性因素的考量，確保產品和服務保持可及性和公平性。
“加強治理和董事會報告以確保問責與監督至關重要，同時改進消費者溝通策略以建立信任與透明度也很關鍵。
“最後，公司應確保已建立明確的流程，用於跟蹤和落實審查結果，包括審查後的監控。”
Bolingford女士表示，FMA對所有 20 家參與機構均確認開展審查表示滿意，其審查方式因機構規模和復雜性而有所不同。
她指出，企業可以從報告中的優秀實踐案例中學習。
“向消費者溝通審查結果的做法不壹致；部分機構已有成熟策略，但有些機構在何時以及如何告知消費者方面缺乏明確性。
“審查結果的行動跟蹤仍在發展階段，良好做法包括結構化的後續跟進、明確責任及效果監控。”
Bolingford 女士表示，企業還可以從報告中發現改進機會並加以學習。
“例如，停售產品和歷史產品的審查頻率通常低於在售產品和服務。消費者與這些產品或服務的互動頻率較低時，風險可能更高，因為問題不太可能被消費者主動發現。FMA 的公平交易執法活動往往涉及停售或歷史產品。定期安排審查可能有助於預防導致消費者損害和潛在執法行動的問題。
“報告還強調了主動發現系統弱點的重要性。正如我們在《金融行為報告》中所指出的，由於依賴歷史技術、系統以及人工控制和流程，以及員工培訓不足，存款和保險行業的行為風險仍然較高。系統和技術的失效曾在過去導致消費者損害。
“大多數參與者未充分利用爭議解決服務作為洞察來源，盡管我們認為它是寶貴的資源。正如我們在投訴信息手冊中所述，投訴可以提供關於哪些工作良好、哪些存在問題的重要見解。”
請先 登錄後發表評論 ~