深圳在金融先行先試上應 着重于“開放、創新”

來源：王永利

中央強調，新發展格局不是封閉的國内循環，而是以國内循環爲主體、國内國際雙循環相互促進的大循環，要堅定不移全面擴大開放，推動建設開放型世界經濟，推動構建人民命運共同體。

擁有香港和澳門兩個直接連通國際社會的特别行政區，是粵港澳大灣區的最大特色。大灣區以前是，今後仍将是我國對外開放，推動市場化法治化國際化發展重要的橋頭堡、試驗區。深圳必須立足于先行示範區和大灣區核心引擎的定位，抓住國家大力推動大灣區建設的曆史機遇，充分發揮大灣區的獨特優勢，在金融領域着重于開放促改革、創新促發展。

深圳在金融領域改革開放、創新發展，不能僅僅局限于深圳自己的行政區劃，而必須立足于大灣區整體的獨特優勢，注重借鑒香港國際化經驗，加強與香港的密切合作，形成深港澳或深廣港澳一體化的國際金融中心，共同打造競争力、創新力、影響力卓著的全球标杆城市綜合體，豐富“一國兩制”事業發展新實踐，形成全面深化改革、全面擴大開放新格局。

當前需要重點推動以下内容：

1.金融基礎設施互聯互通。金融機構要實現核心系統統一、客戶資源共享和大陸與港澳的通存通兌、業務互認；要特别重視各類金融交易所的發展。大灣區各類交易所要實現互聯互通，鼓勵其相互持股、整合優化，實現公司化、國際化、一體化發展，真正形成具有重要競争力的國際金融交易中心，并帶動行業分析、财務審計、信用評級、上市顧問等相關行業的人才聚集與交流發展；積極推動金融産品、交易方式、制度規則、金融監管等方面的聯合創新，特别是在數字貨币、數字金融、線上交易和外彙管理等方面的創新。在這方面，應充分發揮香港的重要作用。

2.數字人民币率先對港澳開放。10月中旬，數字人民币率先在深圳較大範圍試運行，标志着數字人民币真正可能“呼之欲出”。目前數字人民币尚未對外（包括港澳）開放，而僅限于大陸居民（需要用大陸二代身份證和大陸手機号注冊）。但作爲人民币新的數字化運行形式，數字人民币必須擴大對外開放，推動人民币國際化以及國際貨币與支付清算體系變革。在這方面，可以率先對港澳開放，并在取得經驗具有一定把握情況下，進一步擴大對外開放。

3.推動港澳貨币體系的變革。長期以來，香港貨币采取與美元聯系彙率制度（與美元綁定），澳門貨币采取與港币聯系彙率制度（間接與美元綁定），這種做法增強了港澳貨币的國際信譽，爲其發展國際業務創造了重要條件，但也使其貨币政策自主性空間被嚴重束縛，很容易成爲國際資本沖擊的對象，并且僅僅依靠其自身力量難以有效應對。随着世界格局深刻變化，特别是美國連續實施大規模量化寬松貨币政策，美元的彙率出現大幅波動，這種綁定英鎊或美元的貨币制度，在很大程度上屬于一種殖民地貨币政策，存在的問題也大量暴露，完全有必要進行變革。可以采取絕大多數國家的通常做法（新加坡也是一樣），轉爲與一攬子主要國家貨币結構性挂鈎方式，保持貨币政策充分的自主權與靈活性。

4.推動金融市場化、法治化、國際化發展。要努力減少政府對金融機構（包括交易所）在股權和經營管理方面的直接參與或幹預，培育公平公正、相互促進的政商關系與營商環境，推動金融機構在充分市場競争中增強自身實力與競争力。

在這方面，深圳在大陸已經處于領先位置，也正是在這種大環境中，改革開放之後成立于深圳的平安集團與招商銀行才能異軍突起，發展成爲市淨率遠高于同業的金融機構，其中，以當前水平而言，平安集團市值規模已經超過建設銀行與中國人壽，僅次于工商銀行；招商銀行市值規模則超過中國銀行，甚至達到交通銀行、郵儲銀行的3倍左右，達到民生銀行市值近5倍。

但是，與香港相比，與作爲先行示範區和标杆城市的要求相比，與中國金融擴大對外開放、形成國際領先的綜合實力和國際影響力的戰略目标相比，深圳在這方面仍存在很大差距，仍需深化改革開放。所以，必須抓住世界經濟格局深刻變化，中國仍處于重要發展機遇期，将進一步擴大對外開放，金融市場雙向開放力度明顯加大，人民币國際化進一步加快，中國市場的國際吸引力和影響力明顯增強的重要機遇，加強與港澳合作，充分發揮區位優勢，着眼于打造具有重要國際影響力的金融交易中心，勇于在金融制度和交易規則上實現突破，放寬準入、擴大開放、嚴厲監管，更好地與國際主流接軌。

在加強大灣區相互合作的過程中，要打破行政藩籬、充分擴大開放，确保交通通訊、人流物流的通暢，政府應注重符合國際化要求、公平合理的規則制定和實施，在此基礎上，充分調動市場主體在自由競争環境中的創造性、主動性和能動性，務必控制脫離市場條件的各種優惠補貼扶持政策，不能厚此薄彼、區别對待。必須看到，不經過市場競争的洗禮，依靠政府扶持的各種創業和産業都是難以健康長久發展的！

5.處理好金融發展、穩定和安全的關系。大灣區金融要在開放、創新、發展方面先行先試，積極突破，但金融法規建設和金融監管執行也必須跟上。既要鼓勵開放創新，弘揚敢闖敢試敢幹精神，也要優化和加強金融監管（包括粵港澳三方聯合監管），将金融活動全面納入監管，健全金融風險預防、預警、處置、問責制度體系，減少監管漏洞或監管重疊。對金融機構或控股公司實際控制人要實行穿透式監管，嚴格控制其違規支配和挪用所投金融機構的資金。督促上市公司規範使用募集資金，依法披露資金使用情況。監管部門要堅持原則、嚴守監管底線，對同類業務、同類主體一視同仁，對違法違規行爲零容忍。要在健全金融機構公平競争和反壟斷審查機制，加強數據資源産權确認和保護、數據資産交易流通基礎制度和标準規範建設、加強法人和個人信息與隐私保護等方面走在前面，樹立标杆。