央行就提升跨境金融網絡與信息服務答記者問

2021-03-24 13:04:00

央行就提升跨境金融網絡與信息服務答記者問來源：中國人民銀行随着我國金融業對外開放不斷深化，我國境内金融機構越來越多使用環球銀行金融電信協會（SWIFT）提供的跨境金融網絡與信息服務

央行就提升跨境金融網絡與信息服務答記者問

來源：中國人民銀行

随着我國金融業對外開放不斷深化，我國境内金融機構越來越多使用環球銀行金融電信協會（SWIFT）提供的跨境金融網絡與信息服務，參與機構、業務規模日益增長，對業務連續性、穩定性和數據的合規性、安全性均提出了更高要求。前期，我國部分中小銀行曾出現與SWIFT網絡連接不穩定情況，影響跨境業務辦理。2018年5月，國際清算銀行“支付與市場基礎設施委員會（CPMI）”發布《與終端安全相關的批發支付欺詐風險管理策略》，明确報文傳輸網絡利益相關方要采取措施，共同維護金融穩定，并要求各成員央行推動實施。目前，全球已有多家央行作出跨境金融報文本地存儲安排，通過建立數據倉庫進行合規審慎分析。

人民銀行高度重視相關要求，于2018年發布了《關于加強跨境金融網絡與信息服務管理的通知》。爲進一步提升跨境金融網絡與信息服務水平，保障SWIFT境内用戶（以下簡稱用戶）合法權益和業務連續性，SWIFT與4家中資機構合資成立金融網關信息服務有限公司，向用戶提供金融網關服務，包括建立并運營金融報文服務的本地網絡集中點、建立并運營本地數據倉庫等服務。SWIFT與中資機構合作開展金融網關服務有利于實現互利共赢，爲用戶提供更爲穩定、韌性強、安全且合規的服務。

下一步，人民銀行将加強督促指導，推動各方規範開展金融網關業務。

中國人民銀行有關部門負責人就金融網關服務有關問題答記者問

爲引導市場機構正确認識和理解金融網關服務，中國人民銀行有關部門負責人就金融網關服務有關問題，回答了記者提問。

Q什麽是金融網關服務？

A金融網關作爲中國境内和境外金融信息網絡之間的一個關口，統一向中國境内環球銀行金融電信協會（SWIFT）用戶（以下簡稱用戶）提供約定服務，主要包括兩項内容：一是建立并運營金融報文服務的本地網絡集中點，爲用戶提供與 SWIFT 主幹網的穩定、韌性強和安全的連接；二是在中國境内建立并運營本地數據倉庫，用于對跨境交易報文進行數據存儲以及事後監測和分析。

Q本地網絡集中點的主要作用是什麽？

A 建立本地網絡集中點，主要目的是增進用戶網絡傳輸的穩定性、韌性和安全性，确保跨境金融信息服務連續處理。用戶通過接入本地網絡集中點，可與SWIFT主幹網建立穩定、韌性強和安全的連接，防止出現網絡中斷等異常情況。同時，由金融網關公司爲用戶統一提供接入指導、業務咨詢等專業化服務，将便利用戶的業務和技術管理、也有利于進一步保障用戶權益。

Q爲什麽要将跨境金融報文信息存儲在本地數據倉庫？

A 由于跨境支付業務的特殊性，交易鏈條長、節點多，單一機構無法完整掌握業務的終态和全貌，業務信息存在碎片化、不透明的情況，既不利于金融機構實時掌握集團内跨境業務的情況，也不利于監管部門開展監管工作。爲推動跨境金融網絡與信息服務更加透明，實現穿透式監管和跨境離岸數據的統籌監測，更好地識别和管理與核心服務相關的運行風險和金融風險，有必要将跨境金融報文信息存儲在境内，并基于内部風控和監管需要使用。目前，全球已有多家央行作出了類似安排，通過建立數據倉庫進行合規審慎分析。

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