创新案例 | 实施跨境资金便利收付，首批境内贸易融资资产跨境转让业务成功落地
创新案例 | 实施跨境资金便利收付，首批境内贸易融资资产跨境转让业务成功落地
上海临港
2020年2月14日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局和上海市人民政府联合发布《关于进一步加快上海国际金融中心和金融支持长三角一体化发展的意见》（银发〔2020〕46号，以下简称“金融30条”），明确支持在临港新片区内试点开展境内贸易融资资产跨境转让业务，促进人民币跨境贸易融资业务发展。3月31日，人民银行上海总部发布《中国（上海）自由贸易试验区临港新片区境内贸易融资资产跨境转让业务操作指引（试行）》（以下简称《业务操作指引》），发布当天，交通银行新片区分行将总额1000万人民币的国内信用证福费廷资产分别转让给中国银行悉尼分行和交通银行澳门分行。中国银行上海市分行率先为新片区企业埃珂森（上海）企业管理有限公司和上海远宜国际贸易有限公司办理了国内证福费廷资产跨境转让业务，成功落地临港新片区首单境内贸易融资资产跨境转让业务。建设银行新片区分行通过区块链贸易金融平台为新片区企业上海外高桥造船海洋工程有限公司办理首单国内信用证福费廷区块链跨境转让业务。
《业务操作指引》明确资产种类初期包括国内信用证福费廷和国内信用证风险参与资产，其他类型贸易融资资产的跨境转让业务将根据“成熟一项、推出一项”的原则予以推出。临港新片区试点业务中，底层资产为国内贸易融资资产，以人民币计价，先行放开国内信用证福费廷和风险参与两类资产的跨境转让。此外，临港新片区贸易融资资产转让，可双向跨境操作，境外机构不限于金融机构，接受更广范围内的境外投资人。在此背景下，企业可结合国内和国际金融市场，匹配条件最为合适的融资方式，选择最为优惠的融资资金。
交通银行经过排摸，最终锁定上海昌强重工机械有限公司支付服务贸易加工费的国内信用证业务。3月31日，交通银行新片区分行将总额1000万人民币的国内信用证福费廷资产分别转让给中国银行悉尼分行和交通银行澳门，成功落地临港新片区首单境内贸易融资资产跨境转让业务。该业务环节从为该公司开立国内信用证开始，至跨境资产转让并办理监管数据报送为止，环节覆盖“国内信用证自开+福费廷贸易融资+贸易融资资产跨境转让”的全流程，且其中一笔贸易融资资产转让给境外同业。该业务的亮点是能够更好地了解境外监管政策以及同业办理服务贸易融资资产跨境转让的操作要点、办理效率及融资价格，相比办理传统的货物贸易项下国内证福费廷资产跨境转让，更具实践突破意义。
临港新片区企业埃珂森（上海）企业管理有限公司脱胎于国际大宗贸易巨头路易达孚集团，现主要从事金属及矿产品的批发贸易，在大宗商品行业经营多年。国际贸易为主业的企业，扩大业务规模需要长期、大额的滚动资金支持，同时对融资成本较为敏感。中行上海市分行得知埃珂森（上海）有基于国内贸易项下的国内信用证福费廷融资业务需求，且对融资价格有一定要求后，充分发挥集团全球化、综合化优势，第一时间联动中行澳门分行和东京分行，凭借在贸易金融和跨境人民币领域积累的深厚经验和市场口碑，为该企业办理了国内信用证福费廷资产跨境转让业务，帮助新片区企业第一时间享受政策红利，降低融资成本。
今年3月，上海外高桥造船海洋工程有限公司收到母公司向其开具的国内信用证用以支付工程款项，出于资金使用需要，外高桥海工向建行新片区分行申请兑付该笔国内信用证。为降低客户融资成本，建设银行上海市分行第一时间联动建行马来分行，利用马来纳闽离岸金融的资金优势，通过区块链贸易金融平台，成功为临港新片区内优质企业上海外高桥造船海洋工程有限公司办理了首单国内信用证福费廷区块链跨境转让业务。该业务的亮点在于将区块链新技术与贸易金融相结合，对贸易金融全流程进行穿透式监管，解决了传统跨行贸易金融在身份认证、信息传输、数据安全等方面存在的行业痛点和难点，使企业客户切实享受到了新政策和新技术带来的操作便捷性、时效性和安全性。
中曼石油天然气集团股份有限公司拟向其子公司中曼石油装备集团有限公司采购原材料。中曼石油装备注册在新片区，因受疫情影响，客户资金较为紧张，向华夏银行临港支行提出期限为一年的、1000万人民币的流贷需求。目前华夏银行境外机构尚处于起步阶段，因此此单业务由华夏银行上海分行负责，华夏银行上海分行第一时间梳理签订福费廷协议的境外银行清单，主动联系多家境外代理行，克服不同地域的政策、法律的不同限制及要求，最终通过综合比较选择交行澳门作为本次交易对手方，完成了境内贸易融资资产跨境转让，使客户的综合融资成本不到3%。
临港新片区启动贸易融资资产跨境转让试点后，银行可比较境内外融资资金价格，在合适条件下将贸易融资资产向境外投资人转让，最终使得产生原始资产的企业降低融资成本。继首单境内贸易融资资产跨境转让业务落地后，交行新片区分行2020年上半年又为上海鑫尧实业有限公司、上海四维数字图文有限公司、南昌华勤电子科技有限公司，中行上海市分行为上海远宜国际贸易有限公司等多家企业办理该项业务，据企业表示，通过办理境内贸易融资资产跨境转让，使其贸易融资成本降低0.2%至0.5%左右，为企业复工复产提供了坚实的保障。该政策可以帮助企业第一时间享受政策红利，为临港新片区内企业利用国际国内“两个市场、两种资源”，通过利率定价的传导机制，进一步降低融资成本提供了良好示范。
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