全球法人识别编码（LEI）体系从2011年开始筹建，在国际社会各方的大力推进下，目前已按照预先设计的三层架构——监管委员会（ROC）、中央运行系统（COU）和本地系统（LOU）——框架下运作，其具体运营机构为全球法人识别编码基金会(GLEIF)。跨境银行间支付清算有限责任公司(以下简称“跨境清算公司”)作为GLEIF中国董事单位，深度参与全球LEI体系治理工作，结合GLEIF工作重点，推广LEI在我国的应用，有效推进人民币跨境支付系统（CIPS）参与者赋码工作，建设跨境法人库及中国金融业通用报文库，完善LEI落地应用场景，在推广LEI本地应用中发挥了积极作用，LEI体系也逐步成为我国参与国际金融体系规则制定的重要组成部分。

2008年，世界第四大投资银行雷曼兄弟倒闭并引发了一场席卷全球的金融危机。痛定思痛，监管机构和市场成员在总结危机教训时发现，缺乏一致和唯一的法人标识符是导致系统性金融风险的一个重要原因。在此背景下，20国集团(G20)、金融稳定理事会(FSB)和其他监管机构意识到，必须建立一个统一的法人实体识别体系，以巩固金融稳定、提高金融交易透明度。于是，LEI体系应运而生，并在欧美等经济体得到了迅速推广应用。LEI体系的建立统一了市场中存在的多个识别码，增加了数据聚合和验证的准确性，使交易对手方识别过程更加便捷。

根据ISO17442（金融服务—法人识别编码），全球LEI系统分配由20位字母和数字组成唯一的编码来标识参与全球事务的法人：1～4位是本地系统（LOU）代码；5～6位为“0”，作为保留位；7～18位由各个本地系统（LOU）为法人分配；19～20位是校验位。

LEI编码在设计之初便考虑了编码体系的延展性、全局性和唯一性。延展性是指LEI的数位多且采取随机赋码的方式，灵活度高，可以支持LEI体系未来的扩张和演进，应对金融市场创新的创新和变化。全局性是指LEI编码作为全球法人的统一识别编码，得到全球LEI体系、各国监管机构、交易对手方等机构的认可，可以实现全球联通。唯一性是指LEI编码具有不可被复制的属性。每个LEI编码在全球只能被发行一次，不能被任何本地系统循环使用，且一个法人只能获得一个LEI编码。因此，LEI在成为全球统一并广泛使用的法人身份识别码方面具有巨大潜力。

在跨境支付领域，LEI的落地应用正变得越来越迫切。一方面，跨境支付面临越来越高的效率、反洗钱/反恐融资、了解你的客户（KYC）等要求；另一方面，近期出台的各类监管文件对跨境支付领域中LEI的应用提出了明确要求。

2020年7月，支付与市场基础设施委员会（CPMI）发布报告《加强跨境支付:全球路线图的基石》（Enhancing Cross-border Payments：Building Blocks of a Global Roadmap），将推广应用LEI作为提升跨境支付效率和透明度的基本组成要素。2020年10月，FSB又发布了《加强跨境支付第三阶段发展路线图》（Enhancing Cross-border Payments：Stage 3 Roadmap），指出FSB、CPMI、国际货币基金组织（IMF）、世界银行（WB）、全球法人识别编码基金会（GLEIF）、国际标准化组织（ISO）等应为跨境支付和可能的其他金融交易制定全球数字唯一识别编码，包括全球法人识别编码和个人识别编码。2020年12月，人民银行会同银保监会、证监会、外汇局发布的《全球法人识别编码应用实施路线图（2020—2022年）》指出，应积极推动CIPS交易参与方使用LEI，将LEI加入交易报文，并开展跨境法人数字化身份识别试点。

随着人民币国际化进程进一步推进，交易对手识别、金融机构监管和系统性风险防范的难度不断加大，在跨境支付流程中嵌入LEI码对于提高交易和监管效率具有重要作用。一是有利于建立统一的跨境法人信息库，简化支付路径，提高支付效率。二是统一的法人标识将能够促进信息复用，减少信息转换，帮助用户更好地识别客户信用、关联交易、商业模式和商业行为。三是有利于监管层加强对承担跨境支付业务相关金融机构的信息管理，完善跨境资金流动风险预警。四是通过数据共享，跨境贸易企业能够更好地了解交易对手方以及关联方的信息，从而降低潜在的交易风险。

近年来，跨境清算公司结合LEI在中国的发展情况，从完善应用场景、建立激励机制和加强监管要求等方面有针对性地制定了LEI推广应用的一系列举措。

? LEI+标准收发器

为有效促进跨境支付业务相关的金融机构与企业对LEI的认知水平和应用意愿、努力扩大LEI在跨境支付领域影响力，跨境清算公司提出在相关金融机构与企业部署“标准收发器”（Standard Transceiver）的设想，旨在便利LEI在跨境支付场景的应用，促进LEI推广落地。

标准收发器是跨境清算公司为推动自主标准走出国门及LEI应用于跨境业务的技术安排，它可以通过复用直接参与者（直参）、间接参与者（间参）、企业客户的现有网络资源，建立点到点的安全连接。标准收发器由直参、间参及企业客户自行部署，具有业务场景LEI全覆盖（包括客户汇款、金融机构汇款、查询查复、对账、汇路查询、支付追踪等）、全链路直通处理、接入便捷省时高效、安全自主可控等特点，有助于各类跨境业务市场主体将LEI广泛应用于各跨境支付场景。

在当前的跨境支付系统中，如果不使用LEI，容易造成同一法人的代码、名称、地址等信息被填写为多种形式。例如，在跨境支付报文中，收款行为中国银行香港分行的代码栏位，有本地代码、SWIFTBIC等52种填法，名称更是多达211种，如“BANK OF CHINA（HOGN KONG）LTD”“BANK OF CHINA（HONG KONG）LIMITED”“BANK OF CHINA（HONG KONG）BRANCH”等；中国重汽的名称和地址栏位组合也多达105种写法。以上情况给各类跨境业务市场主体带来了业务处理效率、数据管理统计、合规监管等一系列问题。

在跨境支付信息中加入LEI，主要可为跨境业务市场主体带来两个方面的价值。

一方面，可以提高业务处理效率。一是通过统一交易环节和支付环节的机构识别，可打通银行内部数据直通式处理，也可避免企业对不同地区的交易对手的转换处理，从而提高业务处理效率。二是使用LEI所关联的开放和经验证的参考数据库，可实现跨境业务市场主体对法人的准确身份信息获取和验证，有助于降低出错概率和维护成本，避免数据不一致带来的管理和统计问题。三是相比银行识别代码(Bank Identifier Code，BIC)长达半个多月的申请周期，LEI能在7个工作日内就完成发码，可大大减少银行业务办理周期。

另一方面，有助于提高交易参与方的监管合规水平。使用LEI数据进行客户身份识别，不仅可以避免跨境人民币业务中因缺乏身份识别有效手段、境外机构客户资料更新困难、跨境交易真实性难审核、跨境可疑交易难监测等原因导致的洗钱风险，而且可以帮助企业获取贸易合作伙伴的信用情况，付款方不必再担心对方使用相似的名称或地址来假冒收款方，降低了交易风险，从而更好地支持企业开展国际贸易和跨境交易。

为便利市场主体在跨境支付信息交互中使用LEI，跨境清算所以标准收发器作为载体，通过在金融机构和企业用户部署标准收发器，来进一步扩大LEI在跨境支付领域的影响力，并计划于2021年年内在跨境业务活跃的七个省份开展试点。

? LEI+数字证书

全球LEI体系2.0战略中提出了“将LEI与各类数字证书结合”的推广策略：与数字证书发放机构合作，在机构的数字证书中加入LEI编码信息，在更多的业务场景下应用数字证书和LEI编码双因子开展身份识别。在此背景下，将LEI信息纳入跨境支付系统参与者的数字证书，以数字证书作为LEI码的载体，可同时发挥两者的优势，促进LEI编码的应用推广。目前跨境清算公司已与金电公司及中国金融认证中心对接，明确项目计划并循序开展相关工作。

一是与工商登记机构开展合作，持续扩大我国LEI赋码量。中国的工商登记机构具有审查和确认申请人从事经营活动资格的职责，在受理之时即能全面有效地核实信息的准确性。跨境清算公司通过与工商登记机构合作，进一步推进中国LEI赋码速度和规模，既能响应GLEIF近期工作重点，又有助于大幅提升中国LEI发码量。

二是跟进可信任LEI生态系统建设进展。GLEIF计划在2021年设计可信任LEI运营和治理框架，完成可信任LEI系统建设并上线；2022年至2023年，运行核心可信任LEI服务，促进和扩大可信任LEI的应用。结合我国现状，跨境清算公司未来将积极推动可信任LEI在电子印章、电子签名等领域的应用，以更好地支持数字业务交互和自动化、数字钱包、数字资产管理等业务。

三是继续推动跨境清算公司用户的赋码。跨境清算公司将探索成为GLEIF的注册代理机构，通过代理注册方式，为用户（包括直接参与者、间接参与者和终端用户）提供一站式赋码服务，快速提升跨境支付领域金融机构和企业的LEI覆盖率。

四是加大LEI在跨境支付领域的研究和推广。跨境清算公司将结合国际发展趋势和我国实际情况，对LEI在跨境支付领域的应用开展更全面、更深入的研究。同时，做好LEI在我国的推广和宣传工作，持续提升LEI在我国跨境支付领域的知名度和认可度。

五是推动跨境法人库的建设。跨境清算公司将基于LEI信息，整合各法人信息系统数据源，建设跨境法人信息平台，帮助用户掌握跨境业务市场主体的信息，推动建立安全高效开放的数字身份化识别体系。

六是增强中国金融业通用报文库中LEI的应用。在金标委的领导下，跨境清算公司将继续开展中国金融业通用报文库建设，在现有功能基础上增加相关报文库构件，以提升对LEI应用的支持。