創新案例 | 實施跨境資金便利收付，首批境内貿易融資資産跨境轉讓業務成功落地
創新案例 | 實施跨境資金便利收付，首批境内貿易融資資産跨境轉讓業務成功落地
上海臨港
2020年2月14日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、國家外彙管理局和上海市人民政府聯合發布《關于進一步加快上海國際金融中心和金融支持長三角一體化發展的意見》（銀發〔2020〕46号，以下簡稱“金融30條”），明确支持在臨港新片區内試點開展境内貿易融資資産跨境轉讓業務，促進人民币跨境貿易融資業務發展。3月31日，人民銀行上海總部發布《中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區境内貿易融資資産跨境轉讓業務操作指引（試行）》（以下簡稱《業務操作指引》），發布當天，交通銀行新片區分行将總額1000萬人民币的國内信用證福費廷資産分别轉讓給中國銀行悉尼分行和交通銀行澳門分行。中國銀行上海市分行率先爲新片區企業埃珂森（上海）企業管理有限公司和上海遠宜國際貿易有限公司辦理了國内證福費廷資産跨境轉讓業務，成功落地臨港新片區首單境内貿易融資資産跨境轉讓業務。建設銀行新片區分行通過區塊鏈貿易金融平台爲新片區企業上海外高橋造船海洋工程有限公司辦理首單國内信用證福費廷區塊鏈跨境轉讓業務。
《業務操作指引》明确資産種類初期包括國内信用證福費廷和國内信用證風險參與資産，其他類型貿易融資資産的跨境轉讓業務将根據“成熟一項、推出一項”的原則予以推出。臨港新片區試點業務中，底層資産爲國内貿易融資資産，以人民币計價，先行放開國内信用證福費廷和風險參與兩類資産的跨境轉讓。此外，臨港新片區貿易融資資産轉讓，可雙向跨境操作，境外機構不限于金融機構，接受更廣範圍内的境外投資人。在此背景下，企業可結合國内和國際金融市場，匹配條件最爲合适的融資方式，選擇最爲優惠的融資資金。
交通銀行經過排摸，最終鎖定上海昌強重工機械有限公司支付服務貿易加工費的國内信用證業務。3月31日，交通銀行新片區分行将總額1000萬人民币的國内信用證福費廷資産分别轉讓給中國銀行悉尼分行和交通銀行澳門，成功落地臨港新片區首單境内貿易融資資産跨境轉讓業務。該業務環節從爲該公司開立國内信用證開始，至跨境資産轉讓并辦理監管數據報送爲止，環節覆蓋“國内信用證自開+福費廷貿易融資+貿易融資資産跨境轉讓”的全流程，且其中一筆貿易融資資産轉讓給境外同業。該業務的亮點是能夠更好地了解境外監管政策以及同業辦理服務貿易融資資産跨境轉讓的操作要點、辦理效率及融資價格，相比辦理傳統的貨物貿易項下國内證福費廷資産跨境轉讓，更具實踐突破意義。
臨港新片區企業埃珂森（上海）企業管理有限公司脫胎于國際大宗貿易巨頭路易達孚集團，現主要從事金屬及礦産品的批發貿易，在大宗商品行業經營多年。國際貿易爲主業的企業，擴大業務規模需要長期、大額的滾動資金支持，同時對融資成本較爲敏感。中行上海市分行得知埃珂森（上海）有基于國内貿易項下的國内信用證福費廷融資業務需求，且對融資價格有一定要求後，充分發揮集團全球化、綜合化優勢，第一時間聯動中行澳門分行和東京分行，憑借在貿易金融和跨境人民币領域積累的深厚經驗和市場口碑，爲該企業辦理了國内信用證福費廷資産跨境轉讓業務，幫助新片區企業第一時間享受政策紅利，降低融資成本。
今年3月，上海外高橋造船海洋工程有限公司收到母公司向其開具的國内信用證用以支付工程款項，出于資金使用需要，外高橋海工向建行新片區分行申請兌付該筆國内信用證。爲降低客戶融資成本，建設銀行上海市分行第一時間聯動建行馬來分行，利用馬來納閩離岸金融的資金優勢，通過區塊鏈貿易金融平台，成功爲臨港新片區内優質企業上海外高橋造船海洋工程有限公司辦理了首單國内信用證福費廷區塊鏈跨境轉讓業務。該業務的亮點在于将區塊鏈新技術與貿易金融相結合，對貿易金融全流程進行穿透式監管，解決了傳統跨行貿易金融在身份認證、信息傳輸、數據安全等方面存在的行業痛點和難點，使企業客戶切實享受到了新政策和新技術帶來的操作便捷性、時效性和安全性。
中曼石油天然氣集團股份有限公司拟向其子公司中曼石油裝備集團有限公司采購原材料。中曼石油裝備注冊在新片區，因受疫情影響，客戶資金較爲緊張，向華夏銀行臨港支行提出期限爲一年的、1000萬人民币的流貸需求。目前華夏銀行境外機構尚處于起步階段，因此此單業務由華夏銀行上海分行負責，華夏銀行上海分行第一時間梳理簽訂福費廷協議的境外銀行清單，主動聯系多家境外代理行，克服不同地域的政策、法律的不同限制及要求，最終通過綜合比較選擇交行澳門作爲本次交易對手方，完成了境内貿易融資資産跨境轉讓，使客戶的綜合融資成本不到3%。
臨港新片區啓動貿易融資資産跨境轉讓試點後，銀行可比較境内外融資資金價格，在合适條件下将貿易融資資産向境外投資人轉讓，最終使得産生原始資産的企業降低融資成本。繼首單境内貿易融資資産跨境轉讓業務落地後，交行新片區分行2020年上半年又爲上海鑫堯實業有限公司、上海四維數字圖文有限公司、南昌華勤電子科技有限公司，中行上海市分行爲上海遠宜國際貿易有限公司等多家企業辦理該項業務，據企業表示，通過辦理境内貿易融資資産跨境轉讓，使其貿易融資成本降低0.2%至0.5%左右，爲企業複工複産提供了堅實的保障。該政策可以幫助企業第一時間享受政策紅利，爲臨港新片區内企業利用國際國内“兩個市場、兩種資源”，通過利率定價的傳導機制，進一步降低融資成本提供了良好示範。
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