智利发布金融科技监管框架草案
智利发布金融科技监管框架草案
来源：未央网weiyangx
近日，智利金融市场委员会（Comision Para El Mercado Financiero ，简称CMF）发布金融科技法规草案，希望借此规范在线融资市场发展，推动智利金融创新与普惠。
据悉，本次草案还涵盖了CMF股票市场当前法规的部分更新内容，以其在金融科技从业机构和目前受到监管的机构之间保持平衡。本次草案从2018年开始起草，除美洲开发银行的部分建议外，还涵盖了一系列的业界意见征询和讨论实例。
CMF本次发布的的法规草案由五大支柱构成，包括：
1.比例性：必须根据每个实体进行的特定活动的固有风险来按比例区分要求。
2.中立性：法规不应在技术密集型实体或使用技术程度较低的实体之间产生监管不对称。
3.全面性：为了使适用于众筹的法规达到其目的，它不仅必须解决活动本身的各个方面问题，而且还必须对服务及其相关方面进行规范，以使公司产生规模经济或范围经济，以及提高其在地方和区域层面的竞争力。
4.灵活性：法规必须允许不同的业务模型共存并允许它们随时间变化，而无需不断调整该法规。
5.模块化：法规必须认识到，传统上全面提供的服务可以以技术的方式进行分解，也就是说可能有服务提供者仅执行传统服务价值链的一部分，因此，则实体必须遵守的要求将与要执行的不同组件（模块）直接相关。
本次法规草案将以下实体纳入CMF的监管范围：
i）集体融资平台
ii）替代交易系统
iii）定单发送者和金融工具中介
iv）金融工具的托管人
v）信贷顾问
此外，本次法规草案还对金融工具（未在证券登记处注册的证券、衍生工具、差价合约、票据和数字资产）进行了定义，针对证券交易所、证券中介机构、普通基金经理和投资组合经理等监管规则进行了修改，并提出了包括远程和自动访问界面、开放银行等监管科技方面事宜。
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