國際結算銀行發布G20 TechSprint監管科技競賽最新進展

2020年4月，國際結算銀行創新中心、G20輪值主席國沙特、新加坡金管局、國際金融委員會等多家機構聯合發起了G20 TechSprint計劃，希望在全球範圍内推動監管科技（regtech和suptech）領域的創新探索、合作交流。據統計，共有來自35個國家/地區的128個團隊提交了參賽申請，20支團隊入圍了8月6日至7日舉行的黑客馬拉松挑戰，其中包括BearingPoint Software Solutions、BlockFundChain、Business Reporting-Advisory Group、RegCentric、REGnosys、Suade Labs等多家機構。據悉，G20 TechSprint總決賽将于2020年10月舉行。

歐洲央行：警惕大型科技公司在金融和雲服務領域的潛在影響

歐洲中央銀行（European Central Bank，簡稱ECB）是歐元區19個國家的儲備銀行。2020年8月，歐洲央行在一份有關數字金融服務的咨詢文件中指出，如今歐盟金融服務提供商對非歐盟關鍵服務和技術基礎設施（例如雲）提供商的依賴性成爲了歐盟數字金融服務面臨的一個重要挑戰。盡管總部位于歐盟的技術機構正在努力崛起，但是仍然沒有出現一家能夠與美國等國家大型技術商相匹敵的機構。"未來，會有越來越多的金融機構将其關鍵信息遷移至Amazon Web Services、Microsoft Azure和Google Cloud，也就是說大型高科技公司在金融服務市場的份額将持續走高，這會導緻嚴重的集中化風險。如果一旦出現網絡攻擊和各種操作失誤，将給歐盟金融系統穩定性帶來巨大威脅，因此必須對其加大監管。除此之外，歐洲央行還關注了人工智能、分布式賬本技術等技術聯合外包的風險，而在線和數字平台能耗大幅上升帶來的環境可持續問題也在歐洲央行本次的讨論範圍之内。

歐洲銀行業管理局發起監管科技行業調查，預計明年發布結果

2020年8月12日，歐洲銀行業管理局（European Banking Authority，簡稱EBA）啓動了一項"監管科技"專項調查，希望包括金融機構、信息通信技術服務第三方提供商在内的利益相關方積極參與，分享其對使用監管科技解決方案的看法和經驗。據悉，本次調查将主要關注以下四個方面：1）反洗錢與反恐怖主義融資；2）信用資格評估；3）安全标準與要求（信息安全、網絡安全、支付服務等）合規情況；4）監管報告。本次調查截止日期爲2020年9月30日，最終結果預計2021年上半年發布。

新加坡推出"金融創新計劃2.0"，未來三年投資總額将達2.5億新元

2020年8月13日，新加坡金融管理局（MAS）局長Ravi Menon在"新加坡金融科技節"每周特别在線節目中宣布，新加坡将推出"金融科技領域與創新計劃 2.0"（FSTI 2.0），在未來三年預計投資2.5億新元推動金融産業創新發展。FSTI 2.0資金來自金融領域發展基金（Financial Sector Development Fund），具體包括以下幾項措施：1）加強對早期技術試驗的支持，上調資金支持比例，同時新增績效機制，幫助優秀企業獲得更多幫助；2）加強金融業人工智能技術應用，提高對該領域資金投入；3）爲新加坡金融科技産業建立更強大的人才通道，對各類金融科技實驗室加大投入，将人才海外培訓、人才庫搭建等人才培訓内容納入政府津貼範圍之内，加速新加坡勞動力結構轉型。

新加坡：亞洲數字金融學院正式成立

2020年8月4日，新加坡金融管理局（MAS）、新加坡國家研究基金會（National Research Foundation，簡稱NRF）和新加坡國立大學（National University of Singapore，簡稱NUS）宣布将聯合成立一家研究機構，以開發滿足亞洲數字金融服務需求的強大能力。這個名爲亞洲數字金融學院（Asian Institute of Digital Finance，簡稱AIDF）的機構将在數字金融蓬勃發展的領域提供思想領導力，并加強教育、研究與企業家之間的協同作用，預計今年年底開始運營。

韓國央行推進CBDC外部咨詢方案，将制定明年的試點執行計劃

韓國央行爲建立“中央銀行數字貨币（CBDC）示範系統”接受外部咨詢。2020年8月30日，韓國央行表示截至上月已經結束CBDC基礎工作（設計、需求定義、實施技術審查），并以此爲基礎推進第二階段，即“CBDC業務程序分析及外部咨詢”。通過咨詢設計CBDC業務程序和系統架構（計算機系統結構、操作方法、組件關系、數據管理、安全性等），并制定明年推進構建“CBDC試點系統”的具體執行計劃。

• 在定義中增加新的類别，以允許自然人根據某些專業證書、頭銜或資格證書或由認證教育機構簽發的其他證書成爲合格投資者。SEC可能會不定期地更新資格證書具體信息，同時歡迎公衆就證書或頭銜名單提交建議；
• 私募基金的"知識型雇員"（knowledgeable employees）将被認定爲"合格投資者"；
• 明确資産超過500萬美元的有限責任公司、在SEC和州政府機構注冊的投資顧問、豁免報告的投資顧問和農村商業投資公司(RBIC)有可能具備"合格投資者"的資格（有限責任公司和RBIC的具體門檻是，持有的證券總值超1億美元）；
• 根據《投資顧問法》的定義，增加管理至少500萬美元資産的"家族辦公室"及其"家族客戶"爲"合格投資者"；

• 符合"合格投資者"标準個體的配偶（spousal equivalent）也将被認定爲"合格投資者"。

澳聯儲：暫不考慮推出電子澳元，但将開展相關概念驗證研究

2020年8月21日，澳大利亞儲備銀行（Reserve Bank of Australia）支付系統委員會舉行了一次會議，就新冠疫情以來的支付系統運作與央行數字貨币（CBDC）等問題進行了探讨。由于擔心現金會傳播病毒，新冠疫情期間澳大利亞的現金使用量出現了下滑。但是與會的銀行、其他分銷服務提供商均表示，仍然會爲民衆提供充足的現金供應。而談到央行數字貨币（CBDC），與會各方表示，澳大利亞的電子支付系統處于全球領先行列，在本次疫情期間也表現穩定。不過鑒于當前的國際金融政策和市場發展趨勢，澳大利亞聯儲決定将根據其創新實驗室（Innovation Lab）在去年的研究成果，與外部機構合作進行電子澳元（e-AUD）"概念驗證"開發。目前，沒有明确的公共政策說明澳大利亞會在未來發行央行數字貨币。

馬來西亞與印尼簽署協議，擴大地區間金融科技合作

2020年8月24日，馬來西亞證券委員會（Securities Commission Malaysia）與印度尼西亞金融監管部門（Otoritas Jasa Keuangan，簡稱OJK）簽署了一份金融科技合作協議。未來，雙方将爲金融科技生态系統的建設提供多種支持，包括促進信息共享、提供聯合創新項目機會、向對方市場推薦本國金融科技企業等。東盟地區擁有6.7億人口，到2025年GDP總量有望達到4.7萬億美元，是全球增長最快速的地區之一。東盟地區新興的中産階級和較高的互利網普及率爲創新創業提供了巨大的潛在市場。自2017年以來，馬來西亞證券委員會已經先後與包括新加坡金融管理局（MAS）、澳大利亞證券投資委員會（ASIC）在内的6家國家/地區級金融監管部門簽訂了金融科技合作協議。而爲推動本國金融科技發展，馬來西亞還曾先後推出了多項監管措施，涉及股權衆籌、P2P借貸、數字投資管理、數字資産交易所等多個領域。

印度儲備銀行宣布成立創新中心

一直以來，印度儲備銀行（Reserve Bank of India，簡稱RBI）都在積極鼓勵金融服務領域的負責任創新發展。例如最近推出的監管沙盒計劃，就将數字支付、網絡安全、數據分析等領域都納入考量範圍之内。盡管新冠疫情的到來延緩了相關試驗的進展，但是RBI依然沒有放棄對金融領域的支持。2020年8月6日，RBI宣布建立創新中心，爲金融領域創新提供更加有利的政策環境，加速普惠、高效金融服務的推進，加強消費者保護，推動跨領域、跨國的金融創新監管發展。

英國金管局建議将金融犯罪報告義務擴大至加密資産交易提供商

2020年8月24日，英國金融行爲管理局（FCA）發表了一份關于擴大年度金融犯罪報告義務的咨詢文件（Extension of Annual Financial Crime Reporting Obligation）。FCA提議擴大向監管機構提供REP-CRIM信息所需的公司範圍，以包括審查FCA認爲可能構成更高洗錢風險的受監管活動的公司。根據文件，所有加密資産交易提供商和托管錢包提供商将需要向FCA提供REP-CRIM信息，這些公司是REP-CRIM義務範圍内的新類别公司。