上海市商務委員會 中國人民銀行上海分行 國家外匯管理局上海市分局 上海市地方金融監督管理局關于印發《進一步支持上海外貿企業提升匯率風險管理能力的工作方案》的通知  滬商貿發〔2022〕247號

各區商務主管部門，各區金融工作部門，各在滬金融機構，各相關行業組織：

爲落實《商務部 中國人民銀行 國家外匯管理局關于支持外經貿企業提升匯率風險管理能力的通知》（商財函〔2022〕146號）要求，進一步支持本市外貿企業做好匯率風險管理，促進外貿保穩提質發展，市商務委、人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局、市地方金融監管局制定了《進一步支持上海外貿企業提升匯率風險管理能力的工作方案》。現印發給你們，請按照執行。

上海市商務委員會   

中國人民銀行上海分行 

國家外匯管理局上海市分局

上海市地方金融監督管理局

2022年10月24日

進一步支持上海外貿企業提升匯率風險管理能力的工作方案

爲落實《商務部 中國人民銀行 國家外匯管理局關于支持外經貿企業提升匯率風險管理能力的通知》（商財函〔2022〕146號）工作要求，進一步支持本市外貿企業做好匯率風險管理，促進外貿保穩提質發展，制定本方案。

一、加强“本幣優先”和匯率“風險中性”理念引導。鼓勵各區商務主管部門與金融機構加强合作，通過綫上綫下渠道，加强外貿重點企業政策宣講，引導企業樹立“本幣優先”和匯率“風險中性”理念，在對外交易中優先使用人民幣，建立科學的匯率風險管理制度，提升匯率避險能力。發布新版《上海地區銀行服務企業匯率風險管理産品手册》《上海市企業匯率風險管理手册》，製作“企業匯率風險管理”視頻等，進一步豐富匯率風險管理宣傳服務産品。（市商務委、外匯管理局上海市分局、人民銀行上海分行）

二、完善匯率避險産品。支持商業銀行根據外貿企業資信條件、風險承受能力、避險需求等實際情况，加大匯率避險産品開發力度，提供個性化、差异化的匯率避險産品。鼓勵商業銀行對企業新增人民幣對外匯普通美式期權、亞式期權及其組合産品，豐富境內市場人民幣外匯衍生産品種類。支持擴大合作辦理人民幣對外匯衍生品業務範圍，包括合作遠期結售匯、合作外匯掉期、合作貨幣掉期等。（外匯管理局上海市分局、市商務委）

三、優化匯率避險服務。支持優質貿易便利化試點企業加入中國外匯交易中心銀企服務平臺。鼓勵商業銀行加大匯率風險管理業務投入，加强外匯專業人員業務能力建設，組建專業服務小組，不斷增强基層分支機構外匯展業和服務能力。引導商業銀行設立專職金融市場産品經理崗，加强業務培訓和內部考核激勵，不斷提升基層機構外匯衍生品服務水平。將銀行總行內部傳導、銀行分支行開展企業匯率風險管理服務效果等作爲銀行外匯業務合規與審慎經營評估的重要內容。（外匯管理局上海市分局、市商務委）

四、加强中小外貿企業支持。鼓勵各商業銀行優化客戶分層管理機制，綜合運用內外部評估及風控管理信息，將更多有需求的中小微企業納入跨境人民幣便利化試點。鼓勵符合條件的中小商業銀行與具備資格銀行合作辦理外匯衍生品業務，支持有條件的中小商業銀行拓寬外匯衍生品展業，更好服務本市中小微企業外匯套保。（人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局、市商務委）

五、提升跨境人民幣結算便利。推動中國外匯交易中心加快推出人民幣與小貨幣的直兌交易，支持雙邊本幣結算，降低匯率風險。各商業銀行爲外貿企業辦理經常項下跨境人民幣收款時，應做到無延誤入帳，不得以各種理由限制企業使用入帳資金。不定期對商業銀行跨境人民幣結算便利化落實情况開展督查，幷考核評估“本幣優先”政策執行情况。（人民銀行上海分行、市商務委）

六、提升跨境金融服務數字化水平。鼓勵商業銀行進一步提升跨境金融服務數字化水平，全力推進跨境收付業務中的網銀服務覆蓋面，實現自由貿易賬戶業務網銀全流程辦理，提高結算效率。支持商業銀行發展和優化綫上交易平臺，升級綫上匯率查詢、産品諮詢和業務辦理等功能，便利企業外匯套保詢價和交易。鼓勵銀行利用金融科技創新服務，探索通過外綜服平臺、區塊鏈跨境金融服務平臺等爲企業授信增信，降低企業外匯套保門檻和成本。（外匯管理局上海市分局、人民銀行上海分行、市商務委）

七、支持外貿新業態新模式發展。根據企業實際需求，動態調整離岸經貿業務企業名單。支持有實際需求且符合條件的企業開立自由貿易賬戶，各商業銀行可結合商業慣例及風險管理手段，爲名單內企業開展真實合規的離岸經貿業務提供基于自由貿易賬戶的便捷高效的可兌換跨境金融服務。支持符合條件的非銀行支付機構和商業銀行憑交易電子信息，爲跨境電子商務、海外倉、外貿綜合服務等外貿新業態新模式相關市場交易主體及個人提供高效、低成本的跨境人民幣和自由貿易賬戶資金結算服務。（人民銀行上海分行、市商務委、市地方金融監管局）

八、建立外貿企業匯率避險基礎信息數據庫。對外貿企業定期開展匯率避險業務信息采集，建立“匯率避險待辦戶”和“匯率避險白名單企業”數據庫，幷對首次辦理人民幣外匯期權業務的企業建立“首辦戶”數據庫。鼓勵商業銀行對“首辦戶”在保證金、手續費等方面給予優惠，對“待辦戶”加强靶向宣傳和針對性指導，對“匯率避險白名單企業”在遠期結售匯擔保等方面提供支持和便利化服務。（外匯管理局上海市分局、市商務委）

九、降低企業外匯避險綜合成本。鼓勵企業合理運用外匯衍生産品管理匯率風險，探索降低中小微企業匯率避險服務成本。支持銀行機構對買入人民幣對外匯期權的“首辦戶”“首單戶”外貿企業降低相關期權費用。支持中小企業通過上海電子口岸向金融機構在綫申請進出口業務相關的信貸及貿易融資産品。推動融資擔保機構對列入“匯率避險白名單企業”的中小微企業辦理遠期結售匯减免擔保費，銀行機構在擔保額度內爲所服務企業提供專項授信，减少企業保證金占用。鼓勵商業銀行加大减費讓利力度，給予企業結售匯點差優惠、降低信用證開證費用等。（市商務委、人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局）

十、發揮社會組織作用。支持上海市金融學會跨境金融服務專業委員會和上海市銀行外匯及跨境人民幣業務自律機制（以下簡稱自律機制）進一步發揮作用，加强對商業銀行的業務指導，開展匯率避險服務和避險案例宣傳。指導自律機制修改完善優質企業跨境人民幣結算便利化試點的操作指引，優化優質企業認定標準，不斷提高跨境人民幣結算便利化試點政策的覆蓋面。（人民銀行上海分行、外匯管理局上海市分局）