由於香港毗鄰內地，在服務中國市場方面經驗豐富，香港有很大的潛力保持其在財富管理市場的首要地位

在新冠病毒（Covid-19）肆虐期間，香港的私人財富管理能保持彈性發展，這要歸功於老牌集團成熟的資產管理經驗，以及初代企業家推動的科技繁榮。

根據證券及期貨事務監察委員會 (證監會) 數據，2020年香港的資產管理規模（AUM) 增長21%至34兆港元，而私人銀行及私人財富管理的資產管理規模則上升25%至11.3兆港元。香港金融發展局 (金發局) 主席李律仁資深大律師表示: “ 香港在財富管理方面已經做得很好，但問題是我們如何在日益激烈的全球競爭中保持自己的優勢地位。 ”

因此，金發局對跨境理財通（WMC）的實施表示支持，因為這將進一步加強香港的監管架構、加強科創氛圍和專業人才庫的建設。香港毗鄰內地，並在服務中國市場方面擁有豐富經驗，因此在財富管理的市場上，香港仍處於領先地位。

跨境理財通是一項重大突破，在香港註冊並獲得證監會授權的零售投資基金將有資格參與該計劃，而不是以傳統的方式對每個產品進行審批。金發局的一份報告指出：“ 中國有130萬高資產淨值人士（HNWI）和6.5兆美元的高淨值財富，所以其私人財富管理服務的市場需求很大。 ”

家族辦公室是私人財富管理業務中高端的一環，對整個金融服務業愈來愈重要。這不僅是其管理的巨大資產規模蘊含的商業潛力，而且也可彰顯出金融中心自身的財富管理能力。

近年來，家族辦公室的發展日漸蓬勃。根據 Campden Research 的調查，截至2019年7月，全球約有7,300個單一家族辦公室（Single Family Office），較2017年底增長 38%。於同期，亞洲的家族辦公室增長為44%，高於世界其他地區。香港可以藉助亞洲家族辦公室的強勁增長，進一步發展成為家族辦公室業務的亞洲樞紐。

香港的金融市場成熟且健全，可以滿足富裕家族的特定投資需求。他們能依靠香港健全的監管體系、法律規範以及可預測的稅收體制，進行資產保護。而香港與內地長期以來的密切聯繫，也使香港成為內地投資進出的門戶。

2020年7月，金發局發表了一份研究報告 ──《齊家有道：以香港為家族辦公室樞紐》。香港時任特首林鄭月娥在其2020年施政報告中也肯定了家族辦公室的高速增長，還指出它已成為財富和資產管理行業的一個重要增長部分。

圖為香港金融發展局報告

《齊家有道：以香港為家族辦公室樞紐》封面

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金發局就將香港發展成 “ 家族辦公室樞紐 ” 於四大範疇提出建議，包括：監管要求、稅務考慮、人才培育及建立一站式聯絡和服務中心。根據以上相關建議，投資推廣署成立了香港家族辦公室（FamilyOfficeHK）的專責團隊，在本地和其他主要市場推廣香港作為家族辦公室樞紐的優勢，並為有意在香港設立辦事處的家族辦公室提供一站式支援服務。

圖為投資推廣署宣布新成立的FamilyOfficeHK團隊的獨立辦公室正式開幕。 左起：財務匯報局主席黃天祐博士、投資推廣署署長傅仲森、財經事務及庫務局局長許正宇、金融發展局主席李律仁以及投資推廣署財經金融行業主管兼家族辦公室環球主管黃恆德

此外，私營部門也擴大了其服務範圍。匯豐銀行（HSBC）在香港推出了家族辦公室服務，將投資35億美元並聘請5,000多名財富規劃師，在未來三到五年內致力擴大在亞洲的業務發展。

匯豐私人銀行亞太區的一位管理層表示：“ 我們發現，亞洲客戶對建立和擴大家族辦公室有更大的興趣，他們將利用制度化的方式使其投資組合能得到連續性、多樣化和彈性發展。 ”

瑞銀集團（UBS）、摩根大通集團（JP Morgan）和星展銀行（DBS）也在關注其家族辦公室部門的發展。瑞銀集團總裁財富管理亞太區聯席主管、香港區主管及行政總裁以及香港金融發展局董事會成員盧彩雲女士表示：“我剛開始銀行職涯時，私人銀行業務主要是管理客戶的個人資產。隨著時間的推移，這個行業逐漸轉向財富管理。現在，我們需要處理的涉及客戶的家族和企業，這不僅僅是投資，而是一種對他們所有財富進行整體管理的方法。 ”

圖為瑞銀集團財富管理亞太區聯席主管、香港區主管及行政總裁以及香港金融發展局董事會成員盧彩雲女士

此外，香港提供多元化以及綠色金融產品的投資機會，如葡萄酒和藝術品投資，可以充分滿足家族辦公室的多元化投資需求。這些獨特的優勢讓香港成為家族辦公室在亞太地區開展業務的首選地點。

在香港，家族辦公室可以廣義地分為單一家族辦公室（SFOs）及多元家族辦公室（MFOs）。單一家族辦公室由單個家族設立，僅服務該家族及其成員的需求。多元家族辦公室則服務多個家族，這些家族之間未必有直接聯繫。此外，一些多元家族辦公室是由第三方擁有，其運作模式與資產管理公司相似。

2020年1月，香港證監會發布了一份關於 “ 家族辦公室申領牌照責任 ” 的通函，為監管有意在香港開展資產管理或其他服務的家族辦公室提供官方指引。該監管機構明確表示，如果 SFOs 不採用企業運營方式，則無需申領執照。

隨著亞洲財富的迅速增長，香港財富管理行業的發展機會也越來越多。當然，相關技術也發揮著重要作用。瑞銀的盧彩雲女士認為，創新科技對所有業務都會產生影響，包括財富管理。機器人顧問、人工智能和虛擬實景等新技術都對財富管理行業產生了影響，從業者必須掌握技術並跟上科技的發展。