近日，據深圳市市場監管局（深圳市知識產權局）正式印發《關於進一步加強深圳知識產權質押融資工作的指導意見》。在加強知識產權質押融資支持力度方面，《意見》提出了一系列措施，

建立常態化的知識產權質押融資專項工作組，共同推動知識產權質押融資工作相關支持政策的制定實施，

將知識產權質押融資及證券化工作納入年度經濟高質量發展績效評估指標；

鼓勵各區人民政府完善知識產權金融扶持政策，目前深圳各區相關政策已陸續出臺；

設立擬上市企業知識產權服務站，探索建立標準化的知識產權評估與交易規則；

建立企業“白名單”雙向推送機制，推動知識產權金融公共服務平臺建設，優化知識產權質押登記線上辦理；

為貫徹中共中央、國務院《知識產權強國建設綱要（2021-2035）》《“十四五”國家知識產權保護和運用規劃》精神，落實全省高質量發展大會關於“製造業當家”有關部署，根據省政府工作報告及全省知識產權保護工作會議關於“推進知識產權質押融資”工作指示，按照《深圳市知識產權保護和運用“十四五”規劃》相關要求，為進一步支持知識產權質押融資工作，發揮金融工作促進知識產權價值實現的重要作用，助推實體經濟高質量發展，現就進一步加強知識產權質押融資工作提出如下意見：

一、完善知識產權質押融資工作機制

（一）建立多方協同推進工作機制。深圳市知識產權局牽頭，聯合中國人民銀行深圳市中心支行、中國銀行保險監督管理委員會深圳監管局、深圳市地方金融監督管理局共同建立知識產權質押融資工作協同機制，組成深圳市知識產權質押融資專項工作組，強化跨部門資訊數據共用，推動本市知識產權金融工作相關支持政策的制定實施，合力推進知識產權質押融資工作。

（二）構建市區兩級聯動工作格局。本市各級部門進一步加強對知識產權質押融資、保險、證券化等知識產權金融工作的支持力度，將知識產權質押融資工作納入各級績效考核體系。進一步完善深圳市中小微企業銀行貸款風險補償資金池，提高知識產質押融資風險補償比例。完善知識產權金融扶持政策，對開展知識產權質押融資、保險、證券化和其他金融創新模式的企業給予貼息、貼費、獎勵等支持，探索對開展知識產權質押融資、保險、證券化和其他知識產權金融業務的銀行機構、擔保機構、保險機構、評估機構給予貼費、獎勵等支持。

（三）強化金融機構內部制度建設。鼓勵金融機構建立制定專門的知識產權質押融資管理制度，充分運用本市各級部門制定的知識產權質押融資工作促進政策，開發專項特色產品，明確獎懲機制，完善業務流程，加強風險管理，落實盡職免責，指定專門部門負責推進知識產權質押融資工作。支持銀行機構建立知識產權質押融資風險評估、授信審查、授信盡職和獎懲制度，創新信貸審批制度和利率定價機制。

（四）健全知識產權價值評估體系。鼓勵金融機構建立知識產權價值評估復核認定機制，加強對知識產權評估機構的合作准入與持續管理，為企業提供知識產權體檢、診斷等增值服務。鼓勵銀行機構逐步建立和完善知識產權內部評估體系，加強內部風險評估、資產評估能力建設，探索開展內部評估。鼓勵資產評估機構創新知識產權價值評估機制，綜合運用大數據、人工智慧等新技術，研發適用於知識產權質押融資等金融業務場景的評估工具，提高評估效率，降低評估費用。充分發揮深圳市知識產權金融協會等行業協會或專業仲介組織作用，建立健全知識產權外部評估體系，組建知識產權專家庫，完善評估流程、標準和費用分擔機制。

（五）高標準建設科技成果與知識產權交易中心。爭取國家知識產權局同意設立國家知識產權運營（深圳）交易服務平臺，創新知識產權交易模式及技術交易市場運營機制，探索建立標準化的知識產權評估與交易規則，進一步促進知識產權的市場化配置與交易流轉，建立健全政府引導、社會資本參與、市場化運作的知識產權運營模式，推動知識產權金融產品、金融服務創新，帶動知識產權價值實現。

二、提升知識產權質押融資服務效能

（六）擴寬企業融資管道。鼓勵銀行機構儘快完成專利、商標、著作權等知識產權質押融資範圍全覆蓋，積極探索地理標誌、積體電路布圖設計、知識產權許可收益權等作為質押物的可行性，進一步拓寬企業融資管道。

（七）健全質押貸款模式。支持銀行機構建立符合知識產權質押融資特點的信貸審批制度和利率定價機制，建立健全知識產權自主評議機制，構建知識產權風險評測、價值評估、授信評定的完整業務鏈。鼓勵銀行機構設立科技金融事業部、科技支行、科技金融專營機構等，重點行銷知識產權質押貸款等信貸產品。鼓勵銀行機構積極探索知識產權質押信貸業務發展新模式，積極與知識產權密集型產業園區開展戰略性合作，加大對產業供應鏈中科技型中小企業的融資支持力度。

（八）鼓勵保險產品研發。支持保險公司深入開展知識產權保險工作，有序擴大知識產權侵權責任險、執行險等常規險種保障範圍，在風險可控的前提下開展知識產權質押融資相關保證保險業務，鼓勵保險機構圍繞深圳“20+8”產業集群研發知識產權保險產品，推動知識產權海外侵權責任保險、交易保險等新型險種服務常態化。

（九）支持擔保業務開展。支持政府性融資擔保機構持續為知識產權質押融資業務提供擔保服務，通過深圳市融資擔保基金進行再擔保，實現知識產權質押融資的風險分擔。鼓勵銀行機構積極與政府性融資擔保機構合作，採用知識產權質押+擔保機構擔保等組合擔保融資模式，提高企業知識產權質押授信額度，鼓勵政府性融資擔保機構對所擔保的知識產權質押融資業務參照信用貸款予以代償。

（十）探索市場運營模式。鼓勵金融機構學習借鑒國內外知識產權證券化產品經驗，以高質量知識產權為標的，積極開展知識產權資產支持證券和資產支持票據業務發展模式。鼓勵金融機構拓展知識產權資本化運營模式，深入開展知識產權作價入股、貸款+外部直投、融資租賃、信託基金等業務，積極探索建立多元化知識產權投融資服務機制，幫助企業有效拓寬融資管道。

（十一）健全質物處置機制。進一步完善知識產權質押融資質物處置流轉體系，明確反向許可、交易拍賣、轉移轉化和質權轉股權等處置路徑，在質物處置前明確擔保方、銀行機構、風險補償資金、評估機構等相關各方收益分配比例，強化引導風險投資機構設立專業的知識產權投資基金，探索實現知識產權債券化、證券化。

（十二）設立擬上市企業知識產權服務站。支持深交所科技成果與知識產權交易中心建立擬上市企業知識產權資料庫，加強對擬上市企業、上市企業的知識產權風險防範培訓。充分發揮科技成果與知識產權交易中心作為國家知識產權和科技成果產權交易機構的平臺作用，支持“20+8”產業集群科技創新型企業進行技術交易、資本對接。

三、強化知識產權質押融資服務措施

（十三）建立企業“白名單”雙向推送機制。建立企業“白名單”雙向推送機制。在融資對接前，銀行機構對深圳市知識產權局提供的企業“可用不可見”的匿名數據進行預評估，深圳市知識產權局結合評估結果和企業知識產權領域表現情況形成“白名單”企業，向銀行機構定期推送，並採取台賬式管理方式逐筆跟蹤進展，實現評估提前，提高銀企對接效率。提交融資申請後，在依法合規和客戶授權前提下，允許銀行將申請知識產權質押融資的企業名單反向提交至深圳市知識產權局開展專業評估，評估資訊可列為貸款審批參考材料，實現專業化評估，提高銀行審批效率。

（十四）發揮知識產權金融協會功能作用。依託深圳市知識產權金融協會定期發佈深圳市知識產權質押融資產品手冊，完善知識產權評估機構庫管理，建設知識產權金融專家庫，推動知識產權金融公共服務平臺建設，為本市有關部門和金融機構推動知識產權質押融資工作提供有力支撐。

（十五）優化知識產權質押登記線上辦理。知識產權質押登記線上辦理試點銀行機構進一步優化質押融資業務服務流程，全面落實線上試點無紙化改革要求。鼓勵非試點銀行、擔保機構、保險機構開展知識產權質押登記業務時對標線上辦理試點工作要求，加大線上辦理比例，推動試點工作增效擴面。

（十六）組織知識產權質押融資專項對接活動。本市各級部門組織開展知識產權質押融資“入園惠企”“商標權質押助力重點產業紓困”等知識產權質押融資銀企對接活動，開展“三進”活動即走進園區、走進行業協會、走進企業，積極對接轄內首貸戶拓展大走訪活動，對輕資產、高成長性的中小微企業開展針對性指導。

四、健全知識產權質押融資保障機制

（十七）完善績效考核管理機制。市級有關部門對開展知識產權質押信貸業務的銀行機構，明確宣導性考核指標，加大績效獎補力度，給予考核結果良好的銀行機構一定的資源傾斜，適時將銀行機構完成情況納入各銀行年度考核及金融支持地方經濟發展業績考評。開展深圳市知識產權質押融資工作示範銀行評定、深圳市知識產權金融工作典型案例徵集評選等工作。設定各區年度知識產權質押融資目標任務，推動將各區知識產權質押融資登記金額和登記筆數完成情況納入年度經濟高質量發展績效評估指標。

（十八）制訂質押融資工作指引。市級有關部門持續深化知識產權金融領域“放管服”改革，研究制訂全市統一的知識產權質押融資工作指引（見附件），逐步規範全市知識產權金融扶持政策標準，優化申報流程，形成長效機制，通過部門聯動、政策引導、資金支持、服務升級等方式惠及企業，助力實體經濟高質量發展。

（十九）釋放扶持政策引導效應。各區知識產權質押融資主管部門及時對本區知識產權金融扶持政策的實施效果開展跟蹤評估和統計監測，切實加強對區內園區、企業、金融機構和知識產權服務機構的調研指導力度。金融機構進一步加強知識產權質押融資業務工作的統計分析，定期向歸口監管部門報送有關統計數據及工作情況。

（二十）優化銀行機構內部考核評價機制。鼓勵銀行機構建立並完善適合知識產權質押貸款特點的授信評級、風險評估、審批授權、盡職調查和考核激勵機制。鼓勵銀行機構充分用好風險補償辦法、單列信貸計畫和績效考核等支持政策，在風險可控的前提下擴大知識產權質押貸款規模，對開展知識產權質押融資不良率高出自身各項貸款不良率3個百分點（含）以內的基層機構，可不作為內部考核評價的扣分因素，對經辦人員在業務辦理過程中已經盡職履責的，實行免責。

（二十一）加強人才建設及宣傳力度。鼓勵金融機構培養知識產權質押融資專門人才，組織開展知識產權質押融資實務人才培訓，引入或培育知識產權交易運營實務人才。搭建金融機構與知識產權密集型產業園區、科技型中小企業的對接平臺，聯合金融機構、協會組織、產業園區採用座談會、宣講會、上門走訪等各種形式，加大知識產權質押融資扶持政策、借貸及登記流程、典型案例等的宣傳力度。