人民幣跨境結算在對外承包工程業務中的運用及展望
近日，中國海油與道達爾能源完成首單液化天然氣（LNG）跨境人民幣計價結算交易，標誌著我國在油氣貿易領域的跨境人民幣結算交易探索邁出實質性一步。
統計數據顯示，當前俄羅斯、伊朗、阿聯酋、沙特、印度、新加坡、委內瑞拉、土耳其、印尼等30多個國家已經逐漸在貿易結算或投資中轉向使用人民幣。下文將介紹近年來人民幣跨境結算業務的發展情況，以及其在對外承包工程行業中的場景運用和未來展望。
人民幣跨境結算概念
跨境人民幣結算是指企業在自願基礎上與境外所有國家和地區以人民幣進行跨境貿易和投資的結算，商業銀行在人民銀行規定的政策範圍內，直接為企業提供跨境人民幣相關結算服務。
人民幣跨境結算背景
2019年以來，人民幣國際支付份額已基本維持在2%水準之上，至2023年2月底，人民幣以2.19%的份額保持其作為全球支付第五貨幣的地位，環比增長1.91%。在國際貿易融資中，人民幣份額達到4.47%，較2021年同比上升3.17%，排在全球支付第三貨幣的地位。可見境外企業接受持有人民幣的意願逐步加強，使人民幣“跨境舞臺”變得更為廣闊。根據央行上海總行統計，截至2023年2月，上海市轄內93家銀行人民幣跨境結算量約2.9萬億元。
人民幣跨境結算優勢
01規避匯率風險
再優秀的匯率風險對沖管理都無法與本幣結算相比擬，在跨境貿易融資中使用人民幣計價、結算，具備天然避免匯率風險的優勢。
02減少匯兌成本
通過人民幣跨境結算，將免去結售匯及相關衍生品交易的對沖風險，從而降低財務成本。
03提高財務核算效率
便於境內公司財務安排和資金調撥，簡化核算手續，方便企業核算損益。
04提高結算效率
優質誠信企業可直接辦理貨物貿易、服務貿易以及資本專案人民幣跨境收入資金境內支付使用業務，無需事前逐筆提交真實性證明材料。
對外承包工程行業的運用
根據央行及各市級監管政策、實施方案，梳理以下人民幣跨境結算對外承包企業可運用業務場景：
01工程建設場景運用
銀行可為對外承包工程企業提供全流程的跨境人民幣服務貿易結算，包括：在對外承包工程合同簽約前，為企業開展對外承包工程活動所需對外支付的諮詢費、勘察調查費、編制費、資料費、翻譯費等前期費用：在對外承包工程合同簽約後，為未在承包工程所在經濟體設立任何機構的企業從工程所在地或第三國採購的設備需定期對外支付的境外工程調試費、修理費、設備租賃費、清關運輸費、代理費，以及分包費、建設諮詢費、境外工地工人工資、辦公費、水電費等日常開支。
02貨物貿易場景運用
企業在進出口貿易中可以人民幣作為合同簽約幣種，使用人民幣進行貿易結算。例如出口貿易企業可與與境外採購商約定使用人民幣計價結算，向其提供境內人民幣收款帳戶等資訊；收款時，企業憑合同、發票、報關單、《跨境人民幣結算收款說明》等辦理跨境人民幣收匯。
03貿易融資場景運用
跨境貿易融資是指在宏觀審慎管理框架下銀行對境內進出口商提供的與跨境貿易相關的融資或信用便利。銀行可充分發揮自身網路佈局、產品等優勢為進出口企業提供T/T融資、押匯、貼現、預收款融資、訂單融資等多種形式國際貿易融資。
人民幣跨境結算展望
在過去的十餘年，伴隨著我國綜合國力提高，人民幣國際化持續發展。未來在國內相關政策和國際市場需求的內外雙重催化助力下，央企在人民幣跨境結算可持續關注以下兩個方面：
01.建立央國企之間、集團內部境內外成員公司之間跨境貿易人民幣結算機制。
通過完善的激勵考核相容機制，鼓勵重大裝備製造、國際運輸、大宗商品貿易在內的上下游央企、國企等全鏈條各企業開展人民幣結算，形成人民幣國際使用迴圈，將近一步促進“一帶一路”沿線投資、對外工程承攬、海外工業園區建設等領域快速發展，未來對外承包企業可使用人民幣與上下游央國企交易對手開展跨境結算。
02.提高央企、國企人民幣跨境結算量和結算占比。
目前雖已開展對外承包企業人民幣跨境結算業務試點工作，但結算量仍較低，後續國家部委及相關機構可能從人民幣跨境結算量和結算占比來重點推進，提升央企、國企跨境本幣使用的積極性，幫助央企、國企降低匯率風險，實現穩健經營。
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