兴业银行青岛分行落地全行首笔全线上进口押汇业务

近日，兴业银行青岛分行落地全行首笔全线上进口押汇业务，这是兴业银行加快数字化转型推动业务流程再造，为外贸企业发展保驾护航的创新举措，也是兴业银行青岛分行牢牢把握跨境金融数字化潮流的积极作为。 

作为一家从事橡胶国际贸易、转口贸易及贸易加工业务的公司，青岛某橡胶有限公司因经营需要，以往每月都需前往银行柜台提交申请材料等待贷款审核结果，时间长效率低。兴业银行推出的全线上进口押汇业务有效解决了这一难题，实现客户融资全流程的线上化、自动化。“与原来线下融资相比，当天发起业务申请，当天贷款资金就到了，效率的加快对我们企业抢抓市场来说是极大的利好！”企业有关负责人表示。

近年来，兴业银行青岛分行聚焦进出口外贸企业金融服务需求，积极把握“一带一路”、人民币国际化等战略机遇，依托总行国际化、多元化、线上化的跨境金融综合产品服务体系，持续推进跨境业务创新发展：

落地全行首单欧亚班列铁路运单项下出口融资业务，以铁路运输单据为真实性核验依据，在有效控制风险的前提下扩大外贸金融服务面；

针对亚马逊出口跨境电商卖家，签约全行首批跨境电商业务，卖家可以通过跨境电商金融服务平台实现资金收付和管理；

积极响应国家外汇局开展平台搭建，落地全行首批外汇局银企融资平台对接业务，辖内客户通过线上即可与该行实现业务对接；

落地分行首笔SWIFT银企直通服务，满足跨国总部对子公司对账以及资金管理的需求；

完成基于“离岸达”数字核验系统的首笔试单业务，

荣获“青岛自贸区离岸贸易优秀服务银行”称号。

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兴业银行首单欧亚班列国际铁路运输单证项下融资业务落地青岛

今年3月，兴业银行青岛分行以出口铁路运单验证真实性结果为依据，成功向青岛辖内两家制造型出口企业发放出口融资，这也是兴业银行落地的首笔国际铁路运输单证项下融资业务。

根据中国银保监会办公厅、商务部办公厅发布的《关于开展铁路运输单证金融服务试点更好支持跨境贸易发展的通知》，鼓励银行将风险可控的铁路运输单证作为结算和融资可接受的单证，为外贸企业提供本外币结算、信用证开立、进出口贸易融资和供应链金融等服务，青岛成为第一批试点城市。兴业银行青岛分行在金融改革道路上先行先试，率先作为，积极对接国家上合示范区“上合易融链”金融服务系统，基于区块链和交叉验证逻辑的多式联运金融服务平台，以欧亚班列业务为核心，实现了以铁路运输单据核验结果为依据的出口融资业务突破。

“对于我们这种经常使用铁路运输的企业，这种融资方式很贴心，而且申报材料少，很快就能放贷，真是解决了我们货物运输的燃眉之急”，首个尝鲜新产品的青岛澳柯玛进出口有限公司负责人表示。国际铁路运输行业涉及领域多、辐射面积广，可以有效贯通各国、各地区铁路运输节点，铁路运输单证金融服务是外贸金融服务的重要组成部分。兴业银行青岛分行通过强化授信主体风险评估，将出口铁路单据验真结果作为贸易背景真实性证明依据，在有效控制风险的前提下扩大外贸金融服务面，有效降低铁路运输企业融资成本，促进了贸易便利化发展。

以欧亚班列为代表的铁路货物运输对促进“一带一路”建设发挥了巨大作用，兴业银行青岛分行向海图强、创新引领，先后落地山东省首单跨境金融服务平台中欧班列“齐鲁号”运费融资业务等。立足服务自贸区建设，以铁路运输单证融资试点为契机，兴业银行青岛分行将持续加强市场调研和客户需求分析，积极探索利用区块链、大数据等技术，加快推进国内、国际陆路贸易业务创新力度，提升跨境客户专业服务水平，为更多企业“走出去”保驾护航。

兴业跨境电商外汇业务平台成功上线首批客户实现在线签约

2023年4月，第三届中国跨境电商交易会在福州海峡国际会展中心盛大开幕。兴业数金自主研发的“跨境电商外汇业务管理平台”重磅推出，平台推出两周内已有20余家客户实现在线签约。

跨境电商外汇业务管理平台（以下简称平台）是兴业银行针对出口跨境电商卖家推出的一站式资金收款和管理平台，旨在提升跨境电商业务公私联动服务能力，打造数字化金融服务生态圈，保障全行范围内跨境电商业务顺利开展。在技术平台方面，采用符合信创要求的软硬件基础设施，基于本行JUP平台研发，云原生部署，具有资源灵活调度、服务动态发现和应用弹性伸缩等优点，并通过接入企业级注册中心、网关、Eureka等基础服务，为应用提供故障自愈、全方位监控告警等保障。在设计模式方面，采用DDD（领域驱动模型）设计方法，从业务视角建立相应的业务实体、领域服务、领域事件和应用服务等模型，实现内部服务的有序解耦、共享复用。在数据库方面，采用数据库云服务，提供了企业级的容灾、恢复、监控、性能优化、读写分离、透明数据加密、审计等高级特性，进一步保障平台的健壮性。另外在安全方面，一是通过本行开放银行对接外部电商平台（目前接入亚马逊接口对接亚马逊北美站），通过企业级开放互联基础设施保障安全对接；二是使用本行安全研发服务平台实现SDL各阶段流程落地、评审机制建立、资源库建设，覆盖安全研发全生命周期，实现研发过程中脆弱性的串联发现，从根源上解决安全问题。

平台可以为出口跨境电商卖家（包含企业与个体工商客户）提供包括：在线开立境外收款账户、跨境收汇、结汇、电商平台交易电子信息自动还原申报等一系列功能与服务，构建自动化、智能化业务流程，提升小微型客户批量服务能力，全面解决跨境电商卖家的痛点，提供全流程线上化的电子收结汇服务，拥有以下优势：第一、资质合规，兴业银行已获得出口跨境电商收结汇业务资质，合规有保障；第二、交易安全，境内外资金全流程在银行内部流转，安全可信赖；第三、费率优惠，推广期间收款提现零费率，大大节约跨境电商交易成本；第四、结汇透明，结汇价格为兴业银行官方挂牌价，透明无汇损。

跨境电商外汇业务管理平台还可为出口跨境电商卖家提供资金增值、汇率避险和普惠金融等一揽子综合金融服务方案，推动公私联动业务和普惠金融业务发展，提升本行国际化综合金融服务水平，帮助出口跨境电商卖家提升结算性资金收益，助力中国出口跨境电商卖家扬帆远航。

国家外汇局跨境金融服务相关试点落地青岛，首日6家涉外企业获授信1.3亿美元

今年2月，中国银行青岛市分行、浦发银行青岛分行、兴业银行青岛分行、浙商银行青岛分行、青岛银行、青岛农商银行6家银行成功通过跨境金融服务平台为青岛6家涉外企业授信1.3亿美元，标志着跨境金融服务平台“银企融资对接”应用场景试点正式落地青岛。

为进一步加大金融服务实体经济力度，帮助涉外企业、特别是中小微企业拓宽融资渠道，及时满足融资需求，国家外汇管理局依托跨境金融服务平台创建了“银企融资对接”应用场景，在全国10家分局试点。外汇局青岛市分局作为全国首批获得国家外汇管理局批复试点资格的分局之一，自2月20日起正式在全市范围内开展应用场景试点。

据了解，“银企融资对接”应用场景借助区块链技术打通了银企沟通桥梁，企业可通过该应用场景自主发布融资需求，银行在查看到企业发布的融资需求后在限定时间内进行线上对接操作，相较传统的线下融资服务，有效节约了银企对接沟通成本和银行获客成本。同时，该应用场景允许银行在获得企业授权情况下，向银行提供真实可靠的企业跨境信用数据，增信支持企业融资，为中小微企业经营发展注入金融活水。

跨境金融助手整理自金家岭金融区 青岛金融 兴业数金 兴业银行青岛分行