豐年不忘匯率避險，“浦銀避險”成為企業靠“浦”夥伴——代客外匯交易業務

2023-10-10 09:33:24 · 浦發銀行金融市場業務

浦發銀行是中國外匯交易市場首批結售匯做市商之一、人民幣中間價核心報價行。“浦銀避險”代客外匯交易業務，從客戶需求出發，提供豐富多樣的外匯避險交易產品，根據客戶的自身特點，提供有效、靈活的交易方案和交易策略，立足專業，提供優質的外匯交易服務，滿足客戶個性化的外匯避險需求。

如今，人民幣匯率波動已是金融市場的常態表現，這對企業尤其是有大量進出口業務的企業而言亦喜亦憂。比如，某重工企業最近有些“甜蜜的煩惱”。該企業向歐美、中東地區出口大型技術裝備，應收賬款的幣種為美元和歐元。因經營現金流較為充沛，前一年收入的外幣資金還有部分未結匯。由於今年外幣匯率升值，這些未結匯的外幣資金為企業帶來了可觀的匯兌收益。但與此同時，企業管理層也意識到了匯率波動的巨大“威力”。如何保住這些匯兌收益？如何在匯率反向波動時，避免匯兌損失？這成為該企業當前財務管理上的重要課題。

事實上，類似的企業都面臨著這樣的重要財務問題，企業的財務管理人不得不重視匯率波動帶來的影響。

匯海驚濤避險為重

風險中性穩健當先

受高通脹壓力下歐美央行接連加息影響，今年歐元、美元等幣種兌人民幣匯率呈現了大幅升值的態勢。從今年年初至今，歐元兌人民幣升值了5.8%，美元兌人民幣升值了5.5%，因此，對於出口型的企業而言，今年財務報表上的外幣資金及外幣應收賬款就產生了匯兌收益，部分企業的收益幅度甚至超過了其主營業務利潤率。

然而，水能載舟亦能覆舟，居安思危才能行穩致遠，市場瞬息萬變，眼前匯兌收益可能隨著匯率的波動產生變化，甚至可能轉為虧損。企業放任匯率風險不進行主動管理，相當於投身外匯市場進行投機賭博，難免會有吃虧的時候。

匯率常態化雙向波動的特點，要求企業牢固樹立風險中性的理念，建立科學合理的匯率風險管理機制。這一理念也越來越受到企業的關注和重視。

“浦銀避險”成為企業匯率

避險業務的靠“浦”合作夥伴

有了主動管理匯率風險的意識和風險中性的理念只是第一步，對企業而言，要想真正實現匯率風險管理，更為重要的是找到靠譜的合作夥伴和有效的管理工具和產品。

為了進一步支持實體經濟發展，積極回應國家外管局號召，浦發銀行加大投入、提升發展“浦銀避險”業務力度，輔助企業客戶建立匯率風險管理機制，不斷豐富匯率套期保值產品，提升服務品質，滿足客戶多樣的避險需求。

“浦銀避險”外匯套期保值類產品全面涵蓋外匯局允許開展的各類業務品種，並結合客戶需求進行組合，包括遠期、外匯掉期、歐式期權、美式期權、亞式期權以及多種期權組合產品等，引導客戶辦理相應的產品以規避匯率波動風險。

產品是基礎，有了好的產品還需要高質量的服務加持。“浦銀避險”不斷提升交易服務品質，用心做好對各類客群的服務工作，通過整合各市場之間交易的合理安排，實實在在地降低企業的避險成本，提高企業匯率風險管理效率。

船舶類企業是我國出口收匯的“大戶”，以該類企業為例，浦發銀行就某船舶集團下所有企業的匯率避險需求組成由支行客戶經理、分行產品經理和總行外匯交易員組成的專屬服務團隊、制定一套組合服務方案，改變以往企業需要多頭聯繫溝通、產品選擇難的問題，為客戶提供便捷有效的專屬服務。

匯率風險並不是只有大企業存在，中小企業同樣存在這個問題，所以企業匯率避險服務顧“大”也不忘“小”。浦發銀行以“普惠金融”為導向，通過數字科技賦能中小微企業，推出“外匯E聯盟”客戶端。企業可自主進行即時匯率查詢、詢價、掛單、成交、交割及估值查詢等全流程操作，企業人員無需到銀行實體網點辦理業務。至今，約2800家中小微企業通過浦發“外匯E聯盟”線上平臺進行匯率套保，累計交易規模超過百億美元。

在大量服務案例中，“浦銀避險”以出色的匯率交易能力和企業服務能力一再被驗證，獲得市場認可，多次獲得銀行間綜合做市機構、最佳外幣對做市機構、最受歡迎遠掉期做市機構、最佳期權報價行、最佳貨幣掉期做市機構等榮譽。2023年，浦發銀行“浦銀避險”品牌推出已5周年，在第十六屆“金貝”資產管理競爭力研究發佈中，斬獲“2023年卓越企業避險服務機構”殊榮。