德意志银行集团(以下简称“德意志银行”或“集团”)发布2023年全年及第四季度业绩。全年税前利润同比增长2%至57亿欧元，收入同比增长6%至289亿欧元，调整后收入同比增长8%^*。非利息支出同比增长6%至217亿欧元，主要原因是非营业成本由2022年的4.74亿欧元上涨至11亿欧元。效率提升措施所节省的成本部分抵消了投资相关支出，剔除非营业成本的调整后支出同比增长3%至206亿欧元。成本收入比为75%，与2022年持平。

德意志银行首席执行官克里斯蒂安·泽温(Christian Sewing) 表示：“德意志银行2023年的业绩表现彰显了全球主办银行(Global Hausbank)战略的优势，我们将继续陪伴客户在充满不确定性的环境中前行。集团实现了16年以来最高的税前利润，收入增速远超目标，在关键领域进行投资的同时恪守了成本纪律。得益于强大的资本生成机制，我们将加快股东回馈。我对集团实现2025年各项目标充满信心。”

德意志银行首席财务官詹姆斯·冯·莫特克(James von Moltke) 表示：“在几个关键方面我们都看到了积极的转折点。集团在发展业务、增强资本实力的同时，还及时消化了持续投资成本增加和监管提高资本要求的双重影响。展望未来，随着这些影响因素逐渐消失，我们已做好充分准备，加速迈向2025年目标。”

德意志银行2023年全年及第四季度业绩亮点如下：

• 收入同比增长6%至289亿欧元，调整后收入同比增长8%^*
• 私人银行部及资产管理业务录得570亿欧元资金净流入

• 非利息支出同比增长6%至217亿欧元，其中非营业成本为11亿欧元，主要用于战略实施；成本收入比为75%
• 调整后成本同比增长3%至206亿欧元

• 由于所得税支出上涨，净利润同比下降14%至49亿欧元
• 税后平均有形股本回报率(RoTE)*为7.4%
• 税后股本回报率(RoE)*为6.7%

• 普通股一级资本充足率(CET1)为13.7%
• 批准了6.75亿欧元的额外股票回购
• 2023年计划股东分红同比增长超过50%至约9亿欧元，每股分红0.45欧元

• 信贷损失准备金占贷款平均余额31个基点
• 流动性覆盖率为140%，超出监管要求620亿欧元
• 2023年第四季度，存款增长至6220亿欧元，高于2022年年末水平

• 净收入同比增长5%至67亿欧元，调整后净收入同比增长为10%
• 私人银行部及资产管理业务录得180亿欧元资金净流入

• 受商誉减值及2022年意大利资产出售所获一次性收入的影响，税前利润同比下降10%至6.98亿欧元
• 受税收优惠减少影响，净利润同比下降28%至14亿欧元
• 税后平均有形股本回报率为8.8%，税后股本回报率为7.9%，成本收入比为82%

• 全年收入达320亿欧元左右，年增长率目标为5.5%至6.5%之间
• 全年支出降至200亿欧元左右，通过效率提升措施节省130亿欧元支出
• 加快资本分配：2025年拟议股息为每股1欧元，总派息率为50%