中國工商銀行重慶市分行靈活運用比例期權業務，爲涉外企業提供價格更優的匯率避險選擇，進一步降低了匯率避險成本，提升了匯率避險服務成效。

某製造業企業是一家從事摩托車離合器生産、銷售的中小企業，出口收入幣種爲美元，日常生産經營支出幣種爲人民幣，存在匯率風險敞口，企業希望能够在銀行辦理遠期結匯，同時希望能够儘量優化價格、降低成本。

中國工商銀行重慶市分行根據企業實際經營情况及風險偏好，結合市場價格變化，向企業推薦了比例期權業務。企業向銀行賣出一筆執行價爲7.1066的看漲期權，同時向銀行買入一筆相同期限、執行價同爲7.1066的看跌期權，買入期權金額爲賣出期權金額的一半，買入、賣出期權費合計爲零，不存在期權費成本。同時，與當時的同期限遠期結匯價格7.10相比，約定的期權行權價格爲7.1066，相對更優。到期時，若即期匯率小于等于7.1066，客戶以7.1066結匯一半美元，若即期價格大于7.1066，客戶以7.1066結匯全部美元，結匯價格較同期限遠期結匯提升了66個基點。

比例期權通過鎖定較普通遠期更優的結售匯價格，爲涉外企業提供了兼顧有效管理匯率風險與改善結售匯價格的避險選擇，且企業無需支付期權費，從而降低了匯率避險成本，提升了涉外企業的體驗感、獲得感。

華夏銀行重慶分行深入挖掘中小企業匯率避險需求，通過風險逆轉期權組合産品，提供價格更優、成本更低的套期保值方案，解决中小企業在匯率避險中的痛點和難點。

重慶某中小企業主要從事牛羊肉、魚蝦等進口貿易，爲緩解資金周轉壓力，向華夏銀行重慶分行申請外匯貸款用于支付進口貨款，到期購匯償還。由于企業日常經營收入爲人民幣，收支幣種存在錯配，因此對匯率波動尤爲敏感，規避風險的需求較爲迫切。同時，企業規模較小，成本壓力較大，希望能够控制套期保值的成本。

華夏銀行重慶分行積極瞭解企業匯率避險需求，爲其量身打造服務方案。通過風險逆轉期權組合産品，同時買入和賣出到期日相同、名義本金相同、執行價相同的兩筆期權，期權費相互抵消，實現了套保的零期權費。同時，當前期權風險準備金低于遠期購匯，鎖匯價格較遠期購匯更優。該企業在華夏銀行重慶分行辦理風險逆轉期權組合232萬美元，成功規避了匯率波動風險，幷較普通遠期購匯節約了6.29萬元人民幣財務成本。

風險逆轉期權組合同時買入和賣出兩筆期權，兩筆期權費抵消後無需額外支付期權費，且鎖匯價格優于普通遠期購匯，可在幫助企業規避匯率風險的同時，有效節約套保成本。

國家外匯管理局重慶市分局深入開展學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育，持續提升匯率風險管理服務水平，指導全市銀行業金融機構優化服務、創新産品、减費讓利，支持涉外企業有效應對匯率波動風險。

中國銀行重慶市分行不斷優化匯率避險産品和服務，爲涉外企業量身定制解决方案，利用平價遠期業務一次性爲企業鎖定未來多期的結售匯價格，簡化了匯率避險操作流程，提升了匯率避險及會計核算的便利度。

重慶某企業以農機、通機出口爲主，每月均有80-120萬美元左右的貨物貿易外匯收款，但支付員工工資、日常經營支出等需要人民幣，面臨因匯率波動導致的風險敞口。該企業既希望提前鎖定未來結匯價格，也希望能够簡化交易流程，解决避險交易過于頻繁且價格不一的問題。中國銀行重慶市分行根據企業預期的資金到賬和使用情况，針對性制定了1年期平價遠期結匯方案，一次性用同一價格鎖定未來12個月的遠期結匯匯率。在此後一年內，客戶每月收到出口收匯資金時，均以同一價格辦理遠期結匯，無需逐筆簽訂套保合約，累計實現結匯金額6600萬美元。

平價遠期結匯/售匯業務不僅可幫助企業規避未來匯率波動風險，還可將多筆遠期結匯/售匯通過一筆交易、一個價格實現一次性鎖定，從而簡化企業交易流程與財務會計記帳，提升匯率避險便利度。

國家外匯管理局重慶市分局深入開展學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育，持續提升匯率風險管理服務水平，指導全市銀行業金融機構優化服務、創新産品、减費讓利，支持涉外企業有效應對匯率波動風險。

中國建設銀行重慶市分行持續優化匯率風險管理服務，充分運用跨國公司跨境資金集中運營政策，爲企業集中辦理經常項目資金集中收付遠期結匯業務，助力企業跨國經營發展。

某企業A是國家外匯管理局重慶市分局轄區大型涉外企業。該企業在母公司授權下，作爲跨國公司跨境資金集中運營主辦企業，通過國內資金主賬戶爲境內成員企業辦理經常項目資金集中收付和集中結售匯，幷在銀行集中辦理匯率避險相關業務。

某境內成員企業B預計一年後有一筆人民幣付款需求，金額爲7000萬元，幷通過A公司對外支付，由于A公司收款幣種以美元爲主，因此A公司將面臨收付款幣種不一致的匯率風險。因此，A公司作爲主辦企業在銀行辦理了一筆遠期結匯，期限1年，金額爲等值7000萬元，遠期結匯匯率爲6.7050。到期時，A公司以7000÷6.7050=1044萬美元結匯爲7000萬元人民幣支付貨款。上述交易有效幫助跨國集團及其成員企業規避了匯率風險。

在跨國公司跨境資金集中運營政策框架下，主辦企業可以在歸集資金後，通過辦理衍生業務幫助成員企業規避匯率風險，推動集團整體實現匯率風險中性。

國家外匯管理局重慶市分局深入開展學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育，持續提升匯率風險管理服務水平，指導全市銀行業金融機構優化服務、創新産品、减費讓利，支持涉外企業有效應對匯率波動風險。

招商銀行重慶分行充分發揮綫上交易平臺優勢，基于網上銀行爲企業提供“綫上遠期+電子單證匯出匯款”服務，豐富企業外匯衍生品交易渠道，提高匯率避險效率。

轄區某企業主營香料加工、批發，長期穩定從國外進口原料，每月付匯200-300萬美元、付匯筆數20筆左右。招商銀行網上銀行可根據企業選擇的幣種、金額、交割日等自動報價，幷支持自由選擇交割時間，企業可在區間內任意時點交割，滿足購付匯時點不確定的靈活套保需求，後續展期、平倉、交割等操作也支持網上提交申請，銀行審核確認後系統自動記帳。

該企業根據預估的付匯計劃，在網上銀行簽訂“綫上遠期”套保合約，單個合約金額20-30萬美元不等，可靈活交割的區間爲2-3個月不等。需要付匯時，企業可在網上銀行中選擇相應的存續套保合約進行履約幷對外支付。在提起交割申請的同時，一幷發起網上電子單證匯出匯款，上傳對應的合同、發票、關單等背景資料影像，由銀行運營中心對影像資料進行審核，衍生交易履約與匯出匯款背景資料相同，只需審核一次即可完成交割幷立即辦理匯出。

綫上衍生品交易省去了企業綫下提交資料的過程，有利于企業抓住市場機會迅速鎖匯，同時與電子單證匯出匯款合幷提交、一幷審核貿易實需背景資料，在節省企業時間的同時减少了銀行審核工作量，實現了銀企雙贏。

國家外匯管理局重慶外匯管理部深入開展學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育，持續提升匯率風險管理服務水平，指導全市銀行業金融機構優化服務、創新産品、减費讓利，支持涉外企業有效應對匯率波動風險。交通銀行重慶市分行充分發揮離在岸一體化優勢，運用全口徑跨境融資政策，以“外債+外匯衍生産品”相結合的方式，成功爲企業辦理離岸外債融資1595萬美元，同時幫助企業鎖定匯率風險。

重慶某集團爲道路旅客運輸經營企業，主要經營道路貨物運輸、港口經營、省際客船運輸、水路普通貨物運輸等業務。爲緩解資金周轉壓力，向交通銀行重慶市分行提出低成本融資需求，用于置換企業到期貸款。由于企業日常經營收入主要爲人民幣，而外債融資幣種爲美元，到期需購匯還款外債本金和利息，存在外匯風險敞口，産生匯率避險需求。

交通銀行重慶市分行根據企業實際情况，量身定制“外債+匯率避險”策略，抓住美元價格窗口時機，爲企業辦理外債本金近端結匯/遠端購匯的外匯掉期交易，通過遠端購匯鎖定外債利息匯率風險，以綜合成本2.9%、低于市價0.5個百分點的價格爲企業辦理1595萬美元外債融資及涵蓋本息的外匯衍生産品組合業務。

“跨境融資+外匯衍生産品”組合業務在滿足企業融資需求的同時幫助企業規避到期償還外債的匯率風險，實現了外債業務與外匯衍生業務的有機結合。