Fenergo發布2024年全球金融監管罰款年度報告:新加坡合規處罰持續增長
Fenergo,全球領先的客戶生命周期管理(CLM)、了解妳的客戶(KYC)和交易監控(TM)解決方案提供商,今天發布了其2024年全球金融機構監管處罰年度報告。報告重點突出了新加坡在合規領域的持續加強及處罰金額的逐年增加。
2024年,新加坡的監管罰款總額持續增長,尤其是在反洗錢(AML)、KYC和交易監控(TM)領域。2023年,新加坡的監管罰款總額為268.12萬美元,相比2022年的818,329美元增長了227%。到了2024年,這壹增長趨勢沒有減緩,總罰款額達到了328.11萬美元,較2023年增加了22%。這壹增長反映了新加坡金融監管部門對金融機構合規性的嚴格要求,尤其是在AML、KYC和TM領域的合規強化。
新加坡的監管重點:AML、KYC與交易監控
2024年,新加坡的罰款主要涉及AML、KYC和交易監控(TM)違規行為。具體而言,AML違規罰款為184萬美元,KYC違規罰款為143萬美元,而交易監控違規罰款則高達284萬美元。隨著新加坡監管機構對金融行業的嚴格審查,尤其是在反洗錢和交易監控領域的違規行為,越來越多的金融機構面臨處罰。根據Fenergo的報告,交易監控違規已經成為全球範圍內最為頻繁的違規類型,2024年全球因交易監控違規而被罰款的金額達到33億美元。
技術驅動的監管強化
新加坡監管罰款金額的增長不僅是由於合規要求的加強,還受到監管機構技術采用的推動。新加坡金融管理局(MAS)和金融情報單位(FIUs)通過采用更多先進的技術手段,提高了對金融機構的監管效率。這些技術手段幫助監管部門更加高效地識別違規行為,並采取更快速的行動應對,從而促使了處罰金額的上漲。
2025年新加坡監管趨勢:更多調查與罰款
Fenergo的金融犯罪政策負責人Rory Doyle對新加坡未來的監管趨勢進行了展望。他預測,2025年新加坡將迎來更多的調查和監管行動。“隨著2023年底金融醜聞的教訓和COSMIC新加坡等公私合營機制的形成,新加坡監管機構能夠獲取更多的數據並迅速采取行動。我們預計新加坡金融管理局(MAS)將在2025年發出更強有力的警告,施加更嚴厲的處罰,以推動市場合規。”
此外,隨著中國加強對非法金融活動的管控,尤其是對加密貨幣的新監管框架,資金流出新加坡的趨勢可能會加劇。這種監管環境的變化,可能進壹步促使新加坡成為全球金融市場中更加嚴格的合規環境,吸引其他經濟體的資金流入。
結論:金融機構需加大合規投入
隨著新加坡在AML、KYC和交易監控領域不斷加強合規要求,金融機構面臨的監管壓力也日益增大。Fenergo建議,金融機構應該盡早加強合規基礎設施建設,優化KYC流程和交易監控系統,以減少可能的金融犯罪風險和避免潛在的罰款及聲譽損害。Doyle進壹步指出,金融機構若希望在2025年保持競爭力,必須提高合規意識,並與監管機構密切合作,以確保符合法規要求並減少可能的處罰。
在全球範圍內,隨著監管力度的不斷增強,金融機構必須更加註重合規,尤其是在新加坡這壹重要的金融市場。
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