新西兰金融市场管理局（FMA）关于人工智能监管的立场声明
国际证监会组织（IOSCO）第九届欧盟-亚太金融监管论坛上，FMA代表Daniel Trinder 就人工智能在金融市场的应用发表了专题演讲。本次演讲聚焦三个核心维度：AI加速普及的技术背景、潜在风险分类框架及监管应对策略。
技术驱动因素
以DeepSeek为代表的技术创新正在显著提升模型训练效率并降低算力成本，这将加速AI在金融市场的全面渗透。尽管AI具备变革金融服务业态的巨大潜力，其应用可能放大既有风险并衍生新型风险。
风险分类框架
从监管视角出发，需重点关注三类风险：
1. 市场操纵风险：基于强化学习与深度学习的先进生成式AI技术，可能催生现行监管框架难以应对的新型市场操纵手段。
2. 系统性风险：
• 算法趋同可能加剧羊群效应，增强市场联动性，放大冲击传导效应
• 数据质量与模型精度缺陷可能导致预测失真
• AI普及增加网络安全攻击面，加剧系统脆弱性
3. 消费者保护与伦理风险：
• 深度伪造技术可能被用于欺诈性金融活动
• 误导性市场信息将威胁金融市场完整性
监管应对策略
FMA提出双轨制治理路径：
1. 明确监管预期：通过建立风险可控的技术采纳框架，既促进AI创新应用，又确保风险最小化。有效治理机制是AI安全应用的前提条件，需建立与AI发展同步的动态治理体系。
2. 强化主体责任：金融机构董事会及高管层需对AI全生命周期管理负责，包括：
• 明确各环节角色与责任划分
• 建立必要的人工干预机制
• 防范AI应用可能产生的危害性后果
FMA强调，将通过持续对话机制协助金融机构建立适当的AI监督体系，在控制风险的同时保障客户服务质量。监管机构将与行业共同探索负责任AI应用的实现路径。
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