上海臨港：‘離岸專營子公司+免審單結算’助力離岸貿易跨境結算實現即時化突破

2025-07-07 14:25:02 · 优维金融空间

在最新舉辦的陸家嘴論壇上，中國人民銀行行長潘功勝宣佈了一項重要的金融開放舉措：在上海臨港新片區開展離岸貿易金融服務綜合改革試點。這一改革的核心內容是“離岸專營子公司+免審單結算”，旨在通過優化對試點銀行的離岸貿易收支偏離度考核，免於辦理“事前”真實性審核，從而實現一線離岸貿易業務的全面放開。這一創新模式不僅從根本上破解了離岸貿易結算效率難題，還為上海建設國際貿易中心提供了關鍵制度支撐。

改革背景與意義

離岸貿易是指貨物不入境，國內貿易商將貨物直接從出口國運往進口國的貿易方式。這種貿易模式在全球經濟中佔據重要地位，但長期以來，國內企業在開展離岸貿易時面臨諸多挑戰。傳統的結算流程中，銀行需要逐筆審核合同、發票、提單等單據，以確保交易的真實性，這一過程往往需要2到3個工作日，嚴重影響了企業的運營效率和國際競爭力。

此次試點改革的推出，正是為了打破這一瓶頸。通過“離岸專營子公司+免審單結算”模式，企業可以在臨港新片區設立並註冊離岸貿易專營子公司，由臨港新片區管委會認定和推薦符合資質的企業進入“白名單”。試點銀行隨後為這些企業開設區內機構自由貿易帳戶（FTE帳戶），專用於獨立開展離岸業務結算。

優勢與創新點

1.結算效率大幅提升：將原本2到3天的結算週期壓縮至即時，顯著提升企業運營效率和國際競爭力。

2.風險把控前置：通過前置的“白名單”機制，臨港新片區管委會對企業風險進行首輪把控，降低了銀行過去承擔的“無限審核責任”的操作風險和責任壓力。

3.資金流隔離：離岸資金流與境內主體完全隔離，即便發生異常波動，也不會傳導至國內金融體系，有效防範系統性風險。

4.依託自由貿易帳戶功能：該模式依託自由貿易帳戶的功能特性，有效落實“一線放開、二線管住”，在擴大金融開放的同時做好風險把控。

如何辦理

1.企業設立離岸專營子公司：企業在臨港新片區設立並註冊離岸貿易專營子公司，專門負責離岸貿易業務。

2.白名單機制：臨港新片區管委會負責認定和推薦符合資質的企業進入“白名單”，確保企業的合規性和風險可控。

3.開設自由貿易帳戶（FTE帳戶）：試點銀行為進入“白名單”的企業開設區內機構自由貿易帳戶（FTE帳戶），專用於獨立開展離岸業務結算。

4.免審單結算：試點銀行在履行“三反”（反洗錢、反恐怖融資、反逃稅）義務的基礎上，無需逐筆審核合同、提單等單據，直接憑試點企業的收付款指令即可辦理資金結算業務。

5.資金劃轉：試點企業與境外帳戶、境內非居民帳戶之間的資金劃轉憑收付款指令即可自由轉劃。若要轉入境內，則視同跨境業務管理，並由試點銀行進行真實性、合規性審核。