大華銀行馬來西亞斬獲雙項大獎，以數字驅動革新貿易融資與現金管理模式
在 2025 年《亞洲銀行與金融》批發銀行大獎中，大華銀行馬來西亞（OCBC Malaysia）憑借其數字化轉型的卓越成果，榮獲“馬來西亞年度國際現金管理銀行”和“馬來西亞年度國際貿易融資銀行”兩項大獎。這兩項殊榮彰顯了該行通過實用且可擴展的創新解決方案，持續解決企業融資“痛點”的能力。
數字現金管理，契合高節奏經濟需求
為了回應客戶對實時金融服務日益增長的期待，OCBC Malaysia 構建了壹個全面的數字交易銀行生態系統。其 API 驅動的產品組合，包括虛擬賬戶、到賬通知、余額查詢以及 DuitNow 等工具，助力企業流程無縫對接、現金流清晰可視。
該行還兼顧伊斯蘭金融需求，面向本地中小企業推出符合伊斯蘭教義的 OCBC eBiz Account-i，支持通過 eKYC 遠程開戶，並與 Velocity、OneCollect、FX Online 等平臺聯通使用。同時，Direct Debit / eMandate 功能簡化了企業的周期性資金收款，極大提升了運營效率。
截至 2024 年底，OCBC Malaysia 的絕大多數企業客戶已活躍於數字渠道，手機端交易量同比顯著上升。
重塑貿易融資：為數字時代量身打造
貿易融資歷來數字化程度較低，OCBC Malaysia 正在積極改寫這壹現實。2024 年，該行推出OCBC CashNow，成為馬來西亞首個完全無紙化的貿易融資產品，企業無需提交紙質單據即可完成供應商付款。
對於缺乏傳統信貸記錄的小企業，該行通過采購平臺引入“嵌入式金融”服務，讓中小企業可基於其與優質買家的應收賬款獲得融資，無需審計財報或紙質文件。該產品上線壹年內，資產總額及 SME 使用者數量雙雙翻倍。
為幫助資源有限的企業更便捷地參與國際貿易，OCBC 推出了可轉讓信用證服務，讓SME在無需提供抵押的前提下實現交易對賬保障。
值得壹提的是，該行與馬來西亞進出口銀行（Exim Bank）的合作推動出口信貸再融資（ECR）計劃重新啟動。2024 年，OCBC 實現該計劃最大規模的新放款，為出口企業提供低成本、可持續的流動資金支持。
此外，OCBC 還提供無追索權的應收賬款貼現服務，客戶可將自身信用保險轉入 OCBC 總保單下，不僅簡化了管理流程，也實現了顯著成本節約。
本地創新，區域賦能
OCBC Malaysia 的創新不僅體現在後臺系統，也延伸至前端工具，提升了客戶體驗。其 OneCollect 商戶收款應用已支持多家主流中國電子錢包，有效連接入境旅遊消費；而“董事會數字決議（DBR）”與電子發票服務 InvoiceNow 則滿足客戶對 24/7 數字服務的期待。
對於大型基礎設施與 EPC 企業，項目級虛擬賬戶讓資金流向可按項目維度精確追蹤，從而實現更精準的流動性管理。與此同時，該行還支持中國國有企業在東盟區域的跨境結算與合規需求，助力其順利落地區域市場。
隨著混合辦公與數字稅收體系的成熟，OCBC 與新加坡中央公積金局（CPFB）合作，通過 PayNow 綁定身份證號，自動完成自雇人士的醫療儲蓄繳款流程——這壹機制亦具備在東盟其他市場推廣應用的潛力。
始終圍繞客戶需求構建服務體系
無論是支持區域供應鏈、賦能新興金融科技，或推動無紙化轉型，OCBC Malaysia 的戰略核心始終圍繞“實用性”“數字成熟度”與“本地洞察”。
正如評審團所言：“OCBC 的方案不僅技術領先，更重要的是深植於企業的實際需求中，這正是其與眾不同之處。”
對於在馬來西亞經營或計劃拓展的跨國公司而言，OCBC 的壹體化現金與貿易平臺、完善的數字基礎設施、符合監管的伊斯蘭金融服務，不僅僅是金融工具，更是進入東盟、實現可持續增長的可靠通道。
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