工行河北分行助力中化財務公司完成全國首次跨境資金池無感遷移並落地首筆業務

近年來，工行河北分行深入貫徹落實京津冀協同發展戰略，扎實做好落地雄安的央企金融服務，全面服務雄安新區高標準高質量建設。7月20日，依託集團聯動優勢，成功實現中化集團財務有限責任公司（以下簡稱中化財務公司） 跨境資金池跨區域無感遷移並落地同業首筆業務。

作為中國中化全球司庫平臺，中化財務公司遷址雄安是回應北京非首都功能疏解政策、落實京津冀協同發展戰略的重要舉措。跨境資金池跨區域遷移在全國尚屬首次，涉及業務範圍廣、系統耦合度高、數據紛繁複雜。工商銀行充分發揮金融科技優勢，統籌優化技術資源配置，通過多輪方案優化和全流程測試，攻克多項系統對接難題，順利完成承載數百億資金流的“金融樞紐”平穩遷移。遷移成功後， 工商銀行河北雄安分行成功辦理中化財務公司跨境資金池遷移後的首筆跨境匯款，為企業業務連續性運營與全流程資金安全提供了有力保障。這一里程碑事件標誌著經工商銀行多輪測試優化打造的跨境資金池跨區域無感遷移工程全面貫通，為央企疏解金融服務探索出可複製的新範式。

隨著雄安新區進入各項工作全面“上臺階”關鍵之年，工商銀行河北省分行將堅持黨建引領、推進“五化”轉型，在服務國家戰略中彰顯金融擔當，為雄安新區的建設發展做出更大貢獻。

中化財務的跨境資金池

多年來，中化財務公司充分結合實際需求，積極落實跨境資金池各項新政，自2012年跨國公司外匯資金集中運營試點以來，開展了多種類型的首發和特色跨境業務。2021年3月，財務公司作為本外幣一體化資金池首批試點企業，再次辦理全國首筆試點業務。

2025年1月22日，中化財務公司成功落地跨國公司本外幣一體化資金池（以下簡稱“本外幣一體化資金池”）新政下北京地區首筆試點業務；為中國中化旗下先正達成員企業——中化化肥有限公司及敦尚貿易有限公司，通過財務公司帳戶成功辦理一筆境外成員企業對境內成員企業經常專案下跨境人民幣集中付款業務。

跨境資金池的政策沿革

01

本外幣一體化資金池3.0版

中國人民銀行、國家外匯管理局3月13日發佈通知：持續擴大跨國公司本外幣一體化資金池業務試點。新增天津、河北、內蒙古、黑龍江、安徽、福建、山東、湖北、湖南、廣西、重慶、四川、貴州、雲南、新疆、廈門等省市進一步擴大跨國公司本外幣一體化資金池業務試點，便利跨國公司企業跨境資金統籌使用。

內容主要包括：

一是允許跨國公司根據宏觀審慎原則自行決定外債和境外放款的集中比例；

二是允許跨國公司通過國內資金主帳戶辦理境外成員企業本外幣集中收付業務；

三是進一步便利跨國公司以人民幣開展跨境收支業務；

四是不涉及外債和境外放款額度的資本專案變更等業務可以由銀行直接辦理。

2024年12月，中國人民銀行、國家外匯管理局決定增加江蘇、海南等10省市優化跨國公司本外幣一體化資金池業務試點政策，包括：上海、北京、江蘇、浙江、廣東、海南、陝西、寧波、青島、深圳。

試點政策再次優化

審批權限下放：將試點審批權限下放至分局，符合條件的企業均可依需要在分局申請，進一步擴大政策惠及面。

允許錯幣種借貸：允許跨國公司境內成員企業間多幣種借貸用於經常專案跨境支付業務，通過資金池實現外匯盈餘的出口成員企業與外匯短缺的進口成員企業之間錯幣種餘缺調劑，幫助企業節約財務成本。

簡化備案流程及材料審核：成員企業新增或退出、名稱變更等不涉及外債和境外放款額度的資本專案變更可就近選擇合作銀行辦理；可憑支付指令直接在合作銀行辦理外債和境外放款項下涉外收付款。政策優化後，相關外匯業務辦理時間預計平均壓縮50%～75%。

進一步便利資金歸集：允許跨國公司根據宏觀審慎原則自行決定外債和境外放款的歸集比例，支持跨國公司主辦企業通過國內資金主帳戶代境外成員企業辦理其與境內成員企業或境外主體之間的集中收付，進一步提高資金使用效率。

02

本外幣一體化資金池2.0版

2022年1月，國家外匯管理局在上海臨港新片區、廣東南沙新區片區、海南洋浦經濟開發區、浙江省寧波市北侖區4個區域開展跨境貿易投資高水準開放試點，其中包括開展跨國公司本外幣一體化資金池業務試點。

2022年7月，跨國公司本外幣一體化資金池業務試點範圍擴大至上海、廣東、陝西、北京、浙江、深圳、青島、寧波。

政策內容：

增加試點地區和企業數量：擴大試點範圍，增加試點企業。

允許境內辦理境外成員企業本外幣集中收付業務：跨國公司可在境內辦理境外成員企業本外幣集中收付業務，進一步便利跨國公司以人民幣開展跨境收支業務。

簡化備案流程及涉外收付款相關材料審核：提升企業跨境收支便利化水準。

便利資金劃轉和使用：國內資金主帳戶資金可直接下撥至成員企業自有帳戶辦理相關業務。

實現一定額度內意願購匯：購匯所得外匯資金可存入國內資金主帳戶，用於對外支付。

強化事中事後監管：加強統計監測，強化風險評估、非現場核查與現場檢查，有效防範跨境資金流動風險。

2021年3月：首批跨國公司本外幣一體化資金池業務試點在北京、深圳率先推出。主要政策內容包括：

統一本外幣政策，滿足跨國公司跨境本外幣資金一體化管理需求，降低政策合規和帳戶管理成本。

實行雙向宏觀審慎管理，適度調整外債、境外放款集中額度，在穩慎經營的前提下，提升企業跨境投融資的自主性和資金利用效率。

進一步便利資金劃轉和使用，國內資金主帳戶資金可直接下撥至成員企業自有帳戶辦理相關業務，減少企業資金在途劃撥時間。

03

本外幣一體化資金池1.0版

2019年3月15日，國家外匯管理局發佈《跨國公司跨境資金集中運營管理規定》（匯發〔2019〕7號文）。政策包括：

外債集中額度：外債集中額度為資金池應計所有者權益的2倍，乘以宏觀審慎調節參數（目前為1.75）。

境外放款額度：境外放款額度為資金池應計所有者權益的0.8倍，乘以境外放款宏觀審慎調節係數（目前為1）。

風險加權餘額計算：明確了外債和境外放款風險加權餘額的計算公式，匯率風險折算因數和幣種轉換因數均為0.5。

便利化措施：允許跨國公司通過主辦企業集中管理境內成員企業的外債和境外放款額度，進一步便利跨國公司跨境資金集中運營。

未來，工商銀行河北省分行將聚焦跨境資金池業務，持續優化服務與管理。分行將利用金融科技升級跨境資金池技術架構，提升資金調配與監控效率，確保資金流動安全高效。同時，深入落實本外幣一體化資金池3.0版本政策，簡化流程，支持企業便捷開展跨境資金集中收付業務，探索錯幣種借貸等創新業務，優化企業資金配置。

來源：工行河北分行、中化財務公司