全球法人識别編碼（LEI）體系從2011年開始籌建，在國際社會各方的大力推進下，目前已按照預先設計的三層架構——監管委員會（ROC）、中央運行系統（COU）和本地系統（LOU）——框架下運作，其具體運營機構爲全球法人識别編碼基金會(GLEIF)。跨境銀行間支付清算有限責任公司(以下簡稱“跨境清算公司”)作爲GLEIF中國董事單位，深度參與全球LEI體系治理工作，結合GLEIF工作重點，推廣LEI在我國的應用，有效推進人民币跨境支付系統（CIPS）參與者賦碼工作，建設跨境法人庫及中國金融業通用報文庫，完善LEI落地應用場景，在推廣LEI本地應用中發揮了積極作用，LEI體系也逐步成爲我國參與國際金融體系規則制定的重要組成部分。

2008年，世界第四大投資銀行雷曼兄弟倒閉并引發了一場席卷全球的金融危機。痛定思痛，監管機構和市場成員在總結危機教訓時發現，缺乏一緻和唯一的法人标識符是導緻系統性金融風險的一個重要原因。在此背景下，20國集團(G20)、金融穩定理事會(FSB)和其他監管機構意識到，必須建立一個統一的法人實體識别體系，以鞏固金融穩定、提高金融交易透明度。于是，LEI體系應運而生，并在歐美等經濟體得到了迅速推廣應用。LEI體系的建立統一了市場中存在的多個識别碼，增加了數據聚合和驗證的準确性，使交易對手方識别過程更加便捷。

根據ISO17442（金融服務—法人識别編碼），全球LEI系統分配由20位字母和數字組成唯一的編碼來标識參與全球事務的法人：1～4位是本地系統（LOU）代碼；5～6位爲“0”，作爲保留位；7～18位由各個本地系統（LOU）爲法人分配；19～20位是校驗位。

LEI編碼在設計之初便考慮了編碼體系的延展性、全局性和唯一性。延展性是指LEI的數位多且采取随機賦碼的方式，靈活度高，可以支持LEI體系未來的擴張和演進，應對金融市場創新的創新和變化。全局性是指LEI編碼作爲全球法人的統一識别編碼，得到全球LEI體系、各國監管機構、交易對手方等機構的認可，可以實現全球聯通。唯一性是指LEI編碼具有不可被複制的屬性。每個LEI編碼在全球隻能被發行一次，不能被任何本地系統循環使用，且一個法人隻能獲得一個LEI編碼。因此，LEI在成爲全球統一并廣泛使用的法人身份識别碼方面具有巨大潛力。

在跨境支付領域，LEI的落地應用正變得越來越迫切。一方面，跨境支付面臨越來越高的效率、反洗錢/反恐融資、了解你的客戶（KYC）等要求；另一方面，近期出台的各類監管文件對跨境支付領域中LEI的應用提出了明确要求。

2020年7月，支付與市場基礎設施委員會（CPMI）發布報告《加強跨境支付:全球路線圖的基石》（Enhancing Cross-border Payments：Building Blocks of a Global Roadmap），将推廣應用LEI作爲提升跨境支付效率和透明度的基本組成要素。2020年10月，FSB又發布了《加強跨境支付第三階段發展路線圖》（Enhancing Cross-border Payments：Stage 3 Roadmap），指出FSB、CPMI、國際貨币基金組織（IMF）、世界銀行（WB）、全球法人識别編碼基金會（GLEIF）、國際标準化組織（ISO）等應爲跨境支付和可能的其他金融交易制定全球數字唯一識别編碼，包括全球法人識别編碼和個人識别編碼。2020年12月，人民銀行會同銀保監會、證監會、外彙局發布的《全球法人識别編碼應用實施路線圖（2020—2022年）》指出，應積極推動CIPS交易參與方使用LEI，将LEI加入交易報文，并開展跨境法人數字化身份識别試點。

随着人民币國際化進程進一步推進，交易對手識别、金融機構監管和系統性風險防範的難度不斷加大，在跨境支付流程中嵌入LEI碼對于提高交易和監管效率具有重要作用。一是有利于建立統一的跨境法人信息庫，簡化支付路徑，提高支付效率。二是統一的法人标識将能夠促進信息複用，減少信息轉換，幫助用戶更好地識别客戶信用、關聯交易、商業模式和商業行爲。三是有利于監管層加強對承擔跨境支付業務相關金融機構的信息管理，完善跨境資金流動風險預警。四是通過數據共享，跨境貿易企業能夠更好地了解交易對手方以及關聯方的信息，從而降低潛在的交易風險。

近年來，跨境清算公司結合LEI在中國的發展情況，從完善應用場景、建立激勵機制和加強監管要求等方面有針對性地制定了LEI推廣應用的一系列舉措。

? LEI+标準收發器

爲有效促進跨境支付業務相關的金融機構與企業對LEI的認知水平和應用意願、努力擴大LEI在跨境支付領域影響力，跨境清算公司提出在相關金融機構與企業部署“标準收發器”（Standard Transceiver）的設想，旨在便利LEI在跨境支付場景的應用，促進LEI推廣落地。

标準收發器是跨境清算公司爲推動自主标準走出國門及LEI應用于跨境業務的技術安排，它可以通過複用直接參與者（直參）、間接參與者（間參）、企業客戶的現有網絡資源，建立點到點的安全連接。标準收發器由直參、間參及企業客戶自行部署，具有業務場景LEI全覆蓋（包括客戶彙款、金融機構彙款、查詢查複、對賬、彙路查詢、支付追蹤等）、全鏈路直通處理、接入便捷省時高效、安全自主可控等特點，有助于各類跨境業務市場主體将LEI廣泛應用于各跨境支付場景。

在當前的跨境支付系統中，如果不使用LEI，容易造成同一法人的代碼、名稱、地址等信息被填寫爲多種形式。例如，在跨境支付報文中，收款行爲中國銀行香港分行的代碼欄位，有本地代碼、SWIFTBIC等52種填法，名稱更是多達211種，如“BANK OF CHINA（HOGN KONG）LTD”“BANK OF CHINA（HONG KONG）LIMITED”“BANK OF CHINA（HONG KONG）BRANCH”等；中國重汽的名稱和地址欄位組合也多達105種寫法。以上情況給各類跨境業務市場主體帶來了業務處理效率、數據管理統計、合規監管等一系列問題。

在跨境支付信息中加入LEI，主要可爲跨境業務市場主體帶來兩個方面的價值。

一方面，可以提高業務處理效率。一是通過統一交易環節和支付環節的機構識别，可打通銀行内部數據直通式處理，也可避免企業對不同地區的交易對手的轉換處理，從而提高業務處理效率。二是使用LEI所關聯的開放和經驗證的參考數據庫，可實現跨境業務市場主體對法人的準确身份信息獲取和驗證，有助于降低出錯概率和維護成本，避免數據不一緻帶來的管理和統計問題。三是相比銀行識别代碼(Bank Identifier Code，BIC)長達半個多月的申請周期，LEI能在7個工作日内就完成發碼，可大大減少銀行業務辦理周期。

另一方面，有助于提高交易參與方的監管合規水平。使用LEI數據進行客戶身份識别，不僅可以避免跨境人民币業務中因缺乏身份識别有效手段、境外機構客戶資料更新困難、跨境交易真實性難審核、跨境可疑交易難監測等原因導緻的洗錢風險，而且可以幫助企業獲取貿易合作夥伴的信用情況，付款方不必再擔心對方使用相似的名稱或地址來假冒收款方，降低了交易風險，從而更好地支持企業開展國際貿易和跨境交易。

爲便利市場主體在跨境支付信息交互中使用LEI，跨境清算所以标準收發器作爲載體，通過在金融機構和企業用戶部署标準收發器，來進一步擴大LEI在跨境支付領域的影響力，并計劃于2021年年内在跨境業務活躍的七個省份開展試點。

? LEI+數字證書

全球LEI體系2.0戰略中提出了“将LEI與各類數字證書結合”的推廣策略：與數字證書發放機構合作，在機構的數字證書中加入LEI編碼信息，在更多的業務場景下應用數字證書和LEI編碼雙因子開展身份識别。在此背景下，将LEI信息納入跨境支付系統參與者的數字證書，以數字證書作爲LEI碼的載體，可同時發揮兩者的優勢，促進LEI編碼的應用推廣。目前跨境清算公司已與金電公司及中國金融認證中心對接，明确項目計劃并循序開展相關工作。

一是與工商登記機構開展合作，持續擴大我國LEI賦碼量。中國的工商登記機構具有審查和确認申請人從事經營活動資格的職責，在受理之時即能全面有效地核實信息的準确性。跨境清算公司通過與工商登記機構合作，進一步推進中國LEI賦碼速度和規模，既能響應GLEIF近期工作重點，又有助于大幅提升中國LEI發碼量。

二是跟進可信任LEI生态系統建設進展。GLEIF計劃在2021年設計可信任LEI運營和治理框架，完成可信任LEI系統建設并上線；2022年至2023年，運行核心可信任LEI服務，促進和擴大可信任LEI的應用。結合我國現狀，跨境清算公司未來将積極推動可信任LEI在電子印章、電子簽名等領域的應用，以更好地支持數字業務交互和自動化、數字錢包、數字資産管理等業務。

三是繼續推動跨境清算公司用戶的賦碼。跨境清算公司将探索成爲GLEIF的注冊代理機構，通過代理注冊方式，爲用戶（包括直接參與者、間接參與者和終端用戶）提供一站式賦碼服務，快速提升跨境支付領域金融機構和企業的LEI覆蓋率。

四是加大LEI在跨境支付領域的研究和推廣。跨境清算公司将結合國際發展趨勢和我國實際情況，對LEI在跨境支付領域的應用開展更全面、更深入的研究。同時，做好LEI在我國的推廣和宣傳工作，持續提升LEI在我國跨境支付領域的知名度和認可度。

五是推動跨境法人庫的建設。跨境清算公司将基于LEI信息，整合各法人信息系統數據源，建設跨境法人信息平台，幫助用戶掌握跨境業務市場主體的信息，推動建立安全高效開放的數字身份化識别體系。

六是增強中國金融業通用報文庫中LEI的應用。在金标委的領導下，跨境清算公司将繼續開展中國金融業通用報文庫建設，在現有功能基礎上增加相關報文庫構件，以提升對LEI應用的支持。