聚焦：批發投資
批發投資報價可以承諾有吸引力的回報，但沒有零售投資報價相同的保護。除非您是一位非常有經驗的投資者，否則您應該謹慎行事，並在投資批發報價之前向持牌財務顧問尋求獨立的財務建議。這就是它的全部內容。
什麽是批發投資？
批發投資優惠針對經驗豐富的投資者，通常有大量資金進行投資。
它們旨在讓具有經驗並獲得專業建議和研究的專業投資者進行投資，而無需披露旨在告知和保護投資者的信息。
這意味著公司可以直接從批發投資者那裏為項目籌集資金，而無需花費額外的時間和金錢來遵守適用於向所有投資者（包括散戶投資者）開放的受監管投資要約的更嚴格的規則。
盡管使用了「批發」這個詞，但這些投資不一定比面向散戶投資者的投資更便宜、更有價值或提供任何形式的折扣。
不同的是，想要籌集資金的人都去了批發市場，選擇不從較小的「零售」客戶那裏獲得投資資金。這避免了所需披露的成本，但將潛在投資者群限製為僅限於批發投資者。
一個人如何有資格成為批發投資者？
批發投資者有多種類別，包括：
專業投資業務（例如註冊銀行和持牌保險公司）；
符合某些投資活動標準的人；
大型投資者（例如過去兩個財政年度的凈資產超過 500 萬美元）
某些政府機構；和
其中最低投資額為 750,000 美元。
另一類批發投資者是「合格投資者」。要成為合格投資者，個人必須證明，從廣義上講，他們有足夠的投資經驗來評估要約的優點。該證書需要由律師、會計師或財務顧問確認，明知其在重大方面具有虛假或誤導性而提供證書是違法的。
對投資者的保護有何不同？
散戶投資者享有許多不適用於批發投資者的保護。
例如，投資批發報價將意味著您不會收到產品披露聲明 (PDS)。 PDS 以專為非專業投資者設計的清晰、簡潔和有效的語言列出了投資的關鍵特征、風險和特征。批發報價不需要 PDS。
如果您投資批發報價，也可能意味著您不是在與 FMA 許可的公司打交道。許可使 FMA 能夠監控公司的活動。
如果出現問題，批發要約人不必提供免費的獨立爭議解決方案。零售投資要約人必須提供這一點。
在債券和管理投資計劃等債務證券的情況下，批發投資者並不總是會收到有關投資持續業績的信息，並且通常不會有持牌監管人（即照顧投資者利益的實體）。
雖然對批發投資者的報價與對散戶投資者的報價不同，但報價人仍必須遵守「公平交易」要求。這意味著提出要約的人不能：
從事與要約有關的誤導或欺騙行為。
在其要約文件或廣告中作出虛假或誤導性陳述。
作出未經證實的陳述。
請先 登錄後發表評論 ~