國際信用證 信用證結算雲南發布3款鐵路物流金融産品,讓企業運費融資不再難!
近日,昆明經開區(自貿試驗區昆明片區)管委會携手中國鐵路昆明局集團有限公司、建設銀行雲南省分行舉行鐵路金融服務創新專場新聞發布會,現場發布“鐵路運費貸”“信用證結算”“鐵路單證融資”3款鐵路物流金融産品。
據介紹,此次發布的3款鐵路物流金融産品,是在國鐵集團的支持指導下,由中國鐵路昆明局集團有限公司與建設銀行雲南省分行開展合作,依托鐵路貨運95306平臺推出的面向鐵路貨運客戶的專屬金融服務,有助于解决企業在運費融資、支付結算、貨物融資等方面遇到的實際困難,進一步暢通産業鏈上下游的資金流動,促進物流業降本增效,賦能整個鐵路物流生態體系的現代化升級。其中,“鐵路運費貸”産品,實現綫上快速授信、便捷貸款,幫助企業靈活應對運費支付需求;“信用證結算”通過標準化流程確保交易安全可靠,降低貿易風險;“鐵路單證融資”創造性地運用金融工具,盤活企業應收賬款,增强經營活力。
截至目前,上述産品已爲22家企業提供物流金融服務。其中,2家大中型企業運費貸共計2000萬元,18家小微企業運費貸共計1007.56萬元,1家企業信用證結算共計2.8萬元,1家企業完成鐵路單證融資、金額50萬美元,有效降低了企業融資和物流成本。
同時,中國鐵路昆明局集團有限公司正與建設銀行聯合推動中老鐵路國際聯運運單和國際信用證結算服務試點,將有效降低中老貿易風險,爲國際信用證結算打造示範樣板。
産品介紹
鐵路運費貸
根據四部委對企業規模的劃分,將鐵路運費貸分爲大中型鐵路運費貸和小微運費貸兩類。
大中型鐵路運費貸是建設銀行與國鐵集團聯合爲大中型企業量身打造的一款鐵路運輸費用專項融資服務,企業通過95306平臺授權國鐵集團向建設銀行提供歷史運輸相關數據,建設銀行綫下開展資信評估後,爲企業提供專項貸款用于支付鐵路運雜費等運輸費用。企業享受的貸款額度、貸款利率將與企業在鐵路的發貨規模、運量變化情况挂鈎。
小微運費貸 通過建設銀行現有普惠信貸服務及專項融資服務“鐵路運費貸”等方式加大鐵路物流小微企業融資支持力度,主要依托貨運客戶在95306平臺的貨運信息,結合企業及企業主內外部多維度信息對客戶進行評價,貸款額度最高200萬元,可通過“建行惠懂你”全流程綫上辦理,信貸資金定向用于繳納運費,幷可享受專屬利率優惠(目前最低3.85%)。
鐵路單證融資
鐵路單證融資分爲國內信用證和國際信用證。
國內信用證是在既有信用證模式下,借助鐵路對運輸過程的控制,由客戶發起申請、銀行以國內鐵路電子運單爲跟單單據,爲客戶開立信用證,提供貿易結算服務。適用于在貨物運輸中選擇鐵路運輸、在貿易合同中約定使用國內信用證進行貿易價款結算、有延期付款需求的外資、外貿企業和國內貿易公司、企事業單位。
國際信用證依托中老鐵路國際鐵路貨物聯運運單,爲辦理國際聯運的進出口貿易企業提供快速便捷的國際信用證結算服務,適用于通過中老鐵路開展兩國間的國際聯運,選擇國際信用證結算的客戶。此項服務是中老鐵路沿綫企業跨境結算場景下新的嘗試,可以解决中老鐵路沿綫企業結算不互信的問題,有效豐富跨境結算産品應用。
鐵路單證融資
鐵路單證融資是建設銀行通過與國鐵集團聯合設計控貨措施,運用國鐵集團轄內自有倉庫或者第三方合格物流公司倉庫,爲鐵路運輸客戶提供涵蓋倉儲、運輸全流程的商品質押融資。其特點是拉長融資期限,盤活客戶資金流,解决客戶授信難和墊款采購的問題。
建設銀行與國鐵集團下屬公司中鐵集裝箱運輸有限責任公司聯合搭建鐵路提單數字化平臺,通過區塊鏈技術,實現鐵路運輸的“一單制”管理,解决鐵路運輸中貨權憑證缺失的痛點問題。可爲鐵路貨運客戶以合法所有的、由鐵路簽發的電子提單等鐵路運輸單證爲質押憑證提供物流動産融資服務。
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