新希望財務有限公司跨境雙向人民幣資金池業務成功落地

2024年5月，新希望財務有限公司作為新希望集團跨境雙向人民幣資金池業務主辦企業,與境外成員單位和合作銀行密切協同，通過跨境雙向人民幣資金池平臺成功辦理境外成員單位跨境資金匯劃。此次跨境雙向人民幣資金池業務的成功落地，標誌著財務公司為集團境內外資金調劑提供了新管道，是財務公司積極踐行金融強國戰略，推進金融高水準對外開放的重要舉措。

中船財務公司通過雙向人民幣資金池為辦理首筆離岸遠期結匯業務

日前，中船財務公司通過全功能型跨境雙向人民幣資金池為境外成員單位辦理了首筆離岸遠期結匯業務。

2022年12月，中船財務公司獲批全功能型跨境雙向人民幣資金池資質，可根據企業實際需要開展離岸結售匯業務，在岸離岸市場為資金池內成員單位提供更有利的利率、匯率價格和多樣化的服務，在保障集團能夠整體把控和調整本外幣資金規模結構的基礎上合理應對匯率風險，增強集團抵抗匯率波動風險的能力。

中船財務公司充分利用境內、境外兩個市場、兩種資源，實現集團全球資金的統一調配，有效降低融資成本，提高集團資金使用效率。在探索研究資金池特色功能、用活用好自貿區跨境政策便利的前提下，公司積極拓展跨境業務品種，為境外企業設計並實施了跨境跨幣種掉期融資通產品，在為境外企業提供流動性支持的同時壓減了集團整體外債規模，特別是在當前美元利率高居不下的情況下為境外企業提供有力融資支持，實現了風險管理、成本控制和企業發展的“三贏”。

答：跨境雙向人民幣資金池有兩種。

（1）全國版跨境雙向人民幣資金池（以下簡稱全國版資金池），政策依據是《中國人民銀行關於進一步便利跨國企業集團開展跨境雙向人民幣資金池的通知》（銀髮〔2015〕279號）。

（2）自貿版跨境雙向人民幣資金池（以下簡稱自貿版資金池），政策依據是《關於支持中國（天津）自由貿易試驗區擴大人民幣跨境使用的通知》（津銀髮〔2016〕92號）。

答：跨國企業集團搭建全國版資金池，其參加資金歸集的境內外成員企業需滿足以下條件:

（1）境內成員企業上年度營業收入合計金額不低於10億元人民幣。

（2）境外成員企業上年度營業收入合計金額不低於2億元人民幣。

（3）經營時間在1年以上。

答：搭建全國版資金池，跨國企業集團可以指定境內成員企業或財務公司作為開展跨境雙向人民幣資金池業務的主辦企業。

答：對跨國企業集團跨境雙向人民幣資金池業務實行上限管理。跨境人民幣資金淨流出入額上限=資金池應計所有者權益×宏觀審慎管理系數。當前，全國版資金池宏觀審慎管理系數為0.5。

答：自貿試驗區跨國企業集團搭建自貿版資金池，其參加資金歸集的境內外成員企業需滿足以下條件:

（1）境內成員企業上年度營業收入合計金額不低於5億元人民幣。

（2）境外成員企業上年度營業收入合計金額不低於1億元人民幣。

（3）經營時間在1年以上。

答：搭建自貿版資金池，跨國企業集團可選擇在自貿試驗區內註冊成立並實際經營或投資的成員企業（包括財務公司）作為主辦企業。

答：自貿試驗區跨國企業集團跨境雙向人民幣資金池業務實行上限管理。跨境人民幣資金淨流出入額上限=資金池應計所有者權益×宏觀審慎管理系數。當前，自貿版資金池宏觀審慎管理系數為1。

答：只需開展全功能型跨境人民幣資金池的跨國企業集團包含3家或以上的境內外生產及經營型成員企業，境內外成員企業成立滿1年，境內或境外企業在董事會授權下擔任主辦企業，選擇1家結算銀行開立FTE帳戶或者FTN帳戶作為主辦帳戶，即可搭建資金池，開展集團內資金集中管理。

答：資金池資金從哪來—參與全功能型資金池跨境資金歸集的應為企業產生自生產經營活動和實業投資活動的現金流，外部融資產生的現金流不得參與歸集。

答：資金池資金用在哪—全功能型跨境人民幣資金池在資金用途上開放了境內市場投資、資金池的日間透支、隔夜透支及理財等功能，可滿足跨國企業集團以保值增值為目標的財務管理需求,支持跨國企業集團將全球人民幣放在境內管理。資金嚴禁用於非自用房地產和股票市場投資。

答：（1）“一線”劃轉不限幣種、不限金額:全功能型跨境人民幣資金池支持境外成員企業與區內的主辦企業之間或境外主辦企業與區內成員企業之間以本外幣進行資金歸集，無額度限制。

（2）“二線”以人民幣歸集，人民幣“二線”歸集遵循跨境融資宏觀審慎管理框架下的雙向上限管理模式，跨境人民幣資金淨流出（入）額上限=境內企業應計所有者權益×宏觀審慎政策係數，當前宏觀審慎係數為1。

（3）1年自平衡要求，資金池的“初心”是短期資金調劑，一年以上的資金匯劃按照現行規定辦理外債登記和境外放款登記。

（4）資金池主辦帳戶要進行專戶管理。

（5）跨國企業集團有下列情形的，不予入池。①被列為出口重點監管企業名單內的企業。②貨物貿易外匯分類等級為B、C類的企業。③金融機構（財務公司作為主辦企業的除外）。④地方政府融資平臺。⑤房地產企業。⑥類金融機構（融資擔保公司、小額貸款公司、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司）。

（6）參池成員企業與其他跨境資金池不重合。