Fenergo发布2024年全球金融监管罚款年度报告：新加坡合规处罚持续增长
Fenergo，全球领先的客户生命周期管理（CLM）、了解你的客户（KYC）和交易监控（TM）解决方案提供商，今天发布了其2024年全球金融机构监管处罚年度报告。报告重点突出了新加坡在合规领域的持续加强及处罚金额的逐年增加。
2024年，新加坡的监管罚款总额持续增长，尤其是在反洗钱（AML）、KYC和交易监控（TM）领域。2023年，新加坡的监管罚款总额为268.12万美元，相比2022年的818,329美元增长了227%。到了2024年，这一增长趋势没有减缓，总罚款额达到了328.11万美元，较2023年增加了22%。这一增长反映了新加坡金融监管部门对金融机构合规性的严格要求，尤其是在AML、KYC和TM领域的合规强化。
新加坡的监管重点：AML、KYC与交易监控
2024年，新加坡的罚款主要涉及AML、KYC和交易监控（TM）违规行为。具体而言，AML违规罚款为184万美元，KYC违规罚款为143万美元，而交易监控违规罚款则高达284万美元。随着新加坡监管机构对金融行业的严格审查，尤其是在反洗钱和交易监控领域的违规行为，越来越多的金融机构面临处罚。根据Fenergo的报告，交易监控违规已经成为全球范围内最为频繁的违规类型，2024年全球因交易监控违规而被罚款的金额达到33亿美元。
技术驱动的监管强化
新加坡监管罚款金额的增长不仅是由于合规要求的加强，还受到监管机构技术采用的推动。新加坡金融管理局（MAS）和金融情报单位（FIUs）通过采用更多先进的技术手段，提高了对金融机构的监管效率。这些技术手段帮助监管部门更加高效地识别违规行为，并采取更快速的行动应对，从而促使了处罚金额的上涨。
2025年新加坡监管趋势：更多调查与罚款
Fenergo的金融犯罪政策负责人Rory Doyle对新加坡未来的监管趋势进行了展望。他预测，2025年新加坡将迎来更多的调查和监管行动。“随着2023年底金融丑闻的教训和COSMIC新加坡等公私合营机制的形成，新加坡监管机构能够获取更多的数据并迅速采取行动。我们预计新加坡金融管理局（MAS）将在2025年发出更强有力的警告，施加更严厉的处罚，以推动市场合规。”
此外，随着中国加强对非法金融活动的管控，尤其是对加密货币的新监管框架，资金流出新加坡的趋势可能会加剧。这种监管环境的变化，可能进一步促使新加坡成为全球金融市场中更加严格的合规环境，吸引其他经济体的资金流入。
结论：金融机构需加大合规投入
随着新加坡在AML、KYC和交易监控领域不断加强合规要求，金融机构面临的监管压力也日益增大。Fenergo建议，金融机构应该尽早加强合规基础设施建设，优化KYC流程和交易监控系统，以减少可能的金融犯罪风险和避免潜在的罚款及声誉损害。Doyle进一步指出，金融机构若希望在2025年保持竞争力，必须提高合规意识，并与监管机构密切合作，以确保符合法规要求并减少可能的处罚。
在全球范围内，随着监管力度的不断增强，金融机构必须更加注重合规，尤其是在新加坡这一重要的金融市场。
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