新西蘭金融市場管理局（FMA）關於人工智能監管的立場聲明
國際證監會組織（IOSCO）第九屆歐盟-亞太金融監管論壇上，FMA代表Daniel Trinder 就人工智能在金融市場的應用發表了專題演講。本次演講聚焦三個核心維度：AI加速普及的技術背景、潛在風險分類框架及監管應對策略。
技術驅動因素
以DeepSeek為代表的技術創新正在顯著提升模型訓練效率並降低算力成本，這將加速AI在金融市場的全面滲透。盡管AI具備變革金融服務業態的巨大潛力，其應用可能放大既有風險並衍生新型風險。
風險分類框架
從監管視角出發，需重點關註三類風險：
1. 市場操縱風險：基於強化學習與深度學習的先進生成式AI技術，可能催生現行監管框架難以應對的新型市場操縱手段。
2. 系統性風險：
• 算法趨同可能加劇羊群效應，增強市場聯動性，放大沖擊傳導效應
• 數據質量與模型精度缺陷可能導致預測失真
• AI普及增加網絡安全攻擊面，加劇系統脆弱性
3. 消費者保護與倫理風險：
• 深度偽造技術可能被用於欺詐性金融活動
• 誤導性市場信息將威脅金融市場完整性
監管應對策略
FMA提出雙軌制治理路徑：
1. 明確監管預期：通過建立風險可控的技術采納框架，既促進AI創新應用，又確保風險最小化。有效治理機制是AI安全應用的前提條件，需建立與AI發展同步的動態治理體系。
2. 強化主體責任：金融機構董事會及高管層需對AI全生命周期管理負責，包括：
• 明確各環節角色與責任劃分
• 建立必要的人工幹預機制
• 防範AI應用可能產生的危害性後果
FMA強調，將通過持續對話機制協助金融機構建立適當的AI監督體系，在控制風險的同時保障客戶服務質量。監管機構將與行業共同探索負責任AI應用的實現路徑。
請先 登錄後發表評論 ~