工行河北分行助力中化财务公司完成全国首次跨境资金池无感迁移并落地首笔业务

近年来，工行河北分行深入贯彻落实京津冀协同发展战略，扎实做好落地雄安的央企金融服务，全面服务雄安新区高标准高质量建设。7月20日，依托集团联动优势，成功实现中化集团财务有限责任公司（以下简称中化财务公司）跨境资金池跨区域无感迁移并落地同业首笔业务。

作为中国中化全球司库平台，中化财务公司迁址雄安是响应北京非首都功能疏解政策、落实京津冀协同发展战略的重要举措。跨境资金池跨区域迁移在全国尚属首次，涉及业务范围广、系统耦合度高、数据纷繁复杂。工商银行充分发挥金融科技优势，统筹优化技术资源配置，通过多轮方案优化和全流程测试，攻克多项系统对接难题，顺利完成承载数百亿资金流的“金融枢纽”平稳迁移。迁移成功后，工商银行河北雄安分行成功办理中化财务公司跨境资金池迁移后的首笔跨境汇款，为企业业务连续性运营与全流程资金安全提供了有力保障。这一里程碑事件标志着经工商银行多轮测试优化打造的跨境资金池跨区域无感迁移工程全面贯通，为央企疏解金融服务探索出可复制的新范式。

随着雄安新区进入各项工作全面“上台阶”关键之年，工商银行河北省分行将坚持党建引领、推进“五化”转型，在服务国家战略中彰显金融担当，为雄安新区的建设发展做出更大贡献。

中化财务的跨境资金池

多年来，中化财务公司充分结合实际需求，积极落实跨境资金池各项新政，自2012年跨国公司外汇资金集中运营试点以来，开展了多种类型的首发和特色跨境业务。2021年3月，财务公司作为本外币一体化资金池首批试点企业，再次办理全国首笔试点业务。

2025年1月22日，中化财务公司成功落地跨国公司本外币一体化资金池（以下简称“本外币一体化资金池”）新政下北京地区首笔试点业务；为中国中化旗下先正达成员企业——中化化肥有限公司及敦尚贸易有限公司，通过财务公司账户成功办理一笔境外成员企业对境内成员企业经常项目下跨境人民币集中付款业务。

跨境资金池的政策沿革

01

本外币一体化资金池3.0版

中国人民银行、国家外汇管理局3月13日发布通知：持续扩大跨国公司本外币一体化资金池业务试点。新增天津、河北、内蒙古、黑龙江、安徽、福建、山东、湖北、湖南、广西、重庆、四川、贵州、云南、新疆、厦门等省市进一步扩大跨国公司本外币一体化资金池业务试点，便利跨国公司企业跨境资金统筹使用。

内容主要包括：

一是允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的集中比例；

二是允许跨国公司通过国内资金主账户办理境外成员企业本外币集中收付业务；

三是进一步便利跨国公司以人民币开展跨境收支业务；

四是不涉及外债和境外放款额度的资本项目变更等业务可以由银行直接办理。

2024年12月，中国人民银行、国家外汇管理局决定增加江苏、海南等10省市优化跨国公司本外币一体化资金池业务试点政策，包括：上海、北京、江苏、浙江、广东、海南、陕西、宁波、青岛、深圳。

试点政策再次优化

审批权限下放：将试点审批权限下放至分局，符合条件的企业均可依需要在分局申请，进一步扩大政策惠及面。

允许错币种借贷：允许跨国公司境内成员企业间多币种借贷用于经常项目跨境支付业务，通过资金池实现外汇盈余的出口成员企业与外汇短缺的进口成员企业之间错币种余缺调剂，帮助企业节约财务成本。

简化备案流程及材料审核：成员企业新增或退出、名称变更等不涉及外债和境外放款额度的资本项目变更可就近选择合作银行办理；可凭支付指令直接在合作银行办理外债和境外放款项下涉外收付款。政策优化后，相关外汇业务办理时间预计平均压缩50%～75%。

进一步便利资金归集：允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例，支持跨国公司主办企业通过国内资金主账户代境外成员企业办理其与境内成员企业或境外主体之间的集中收付，进一步提高资金使用效率。

02

本外币一体化资金池2.0版

2022年1月，国家外汇管理局在上海临港新片区、广东南沙新区片区、海南洋浦经济开发区、浙江省宁波市北仑区4个区域开展跨境贸易投资高水平开放试点，其中包括开展跨国公司本外币一体化资金池业务试点。

2022年7月，跨国公司本外币一体化资金池业务试点范围扩大至上海、广东、陕西、北京、浙江、深圳、青岛、宁波。

政策内容：

增加试点地区和企业数量：扩大试点范围，增加试点企业。

允许境内办理境外成员企业本外币集中收付业务：跨国公司可在境内办理境外成员企业本外币集中收付业务，进一步便利跨国公司以人民币开展跨境收支业务。

简化备案流程及涉外收付款相关材料审核：提升企业跨境收支便利化水平。

便利资金划转和使用：国内资金主账户资金可直接下拨至成员企业自有账户办理相关业务。

实现一定额度内意愿购汇：购汇所得外汇资金可存入国内资金主账户，用于对外支付。

强化事中事后监管：加强统计监测，强化风险评估、非现场核查与现场检查，有效防范跨境资金流动风险。

2021年3月：首批跨国公司本外币一体化资金池业务试点在北京、深圳率先推出。主要政策内容包括：

统一本外币政策，满足跨国公司跨境本外币资金一体化管理需求，降低政策合规和账户管理成本。

实行双向宏观审慎管理，适度调整外债、境外放款集中额度，在稳慎经营的前提下，提升企业跨境投融资的自主性和资金利用效率。

进一步便利资金划转和使用，国内资金主账户资金可直接下拨至成员企业自有账户办理相关业务，减少企业资金在途划拨时间。

03

本外币一体化资金池1.0版

2019年3月15日，国家外汇管理局发布《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》（汇发〔2019〕7号文）。政策包括：

外债集中额度：外债集中额度为资金池应计所有者权益的2倍，乘以宏观审慎调节参数（目前为1.75）。

境外放款额度：境外放款额度为资金池应计所有者权益的0.8倍，乘以境外放款宏观审慎调节系数（目前为1）。

风险加权余额计算：明确了外债和境外放款风险加权余额的计算公式，汇率风险折算因子和币种转换因子均为0.5。

便利化措施：允许跨国公司通过主办企业集中管理境内成员企业的外债和境外放款额度，进一步便利跨国公司跨境资金集中运营。

未来，工商银行河北省分行将聚焦跨境资金池业务，持续优化服务与管理。分行将利用金融科技升级跨境资金池技术架构，提升资金调配与监控效率，确保资金流动安全高效。同时，深入落实本外币一体化资金池3.0版本政策，简化流程，支持企业便捷开展跨境资金集中收付业务，探索错币种借贷等创新业务，优化企业资金配置。

来源：工行河北分行、中化财务公司