創新案例 | 跨境貿易金融新模式——“跨境票據通”

2021-05-17 15:59:00

創新案例|跨境貿易金融新模式——“跨境票據通” 來源：國際港務區自貿辦爲支持企業“走出去”，陝西自貿試驗區國際港務功能

創新案例 | 跨境貿易金融新模式——“跨境票據通”

來源：國際港務區自貿辦

爲支持企業“走出去”，陝西自貿試驗區國際港務功能區聯合中國人民銀行西安分行，以愛菊集團爲試點，在全國首創了自貿試驗區跨境貿易金融新模式——“跨境票據通”，着力解決企業對外貿易融資需求，規避彙率風險，降低融資成本，更好服務“穩外貿”，推動企業開拓多元化國際市場。

主要做法

愛菊集團是農業産業化龍頭企業、全國糧食加工重點示範企業，業務涉及跨境貿易、生産加工、零售等，在哈薩克斯坦設立子公司——特愛公司，負責在當地建設農副産品産業園，開展糧食進出口業務，其現有的資金業務模式是将基于貨物貿易的人民币、美元彙款至境外，然後兌換成當地貨币堅戈，融資方式以銀行短期貸款爲主，資金成本約爲6.5%-7%，且每月需進行倒貸續貸，資金周轉成本高、手續繁瑣。

爲解決企業跨境交易面臨的具體問題，人民銀行西安分行依托“再貼現貨币政策傳導+NRA賬戶功能運用+跨境人民币便捷使用”三維一體的政策支持體系，指導招商銀行西安分行創新與央行再貼現工具對接的金融産品，由特愛公司在我國境内開立人民币結算賬戶（NRA賬戶），愛菊集團以銀行承兌彙票形式将交易貨款支付到特愛公司該賬戶内，并在該賬戶内由銀行進行貼現融資後，将資金轉入特愛公司在哈國開立的其他賬戶，最終在境外将人民币兌換爲當地貨币進行交易使用。然後招商銀行将已貼現但尚未到期的商業票據轉讓給中央銀行換取資金。

目前，西安愛菊集團已向特愛公司簽發了銀行承兌彙票1000多萬元用于采購小麥，該票據由招商銀行西安分行在特愛公司NRA賬戶以2.5%的利率貼現後，跨境支付境外，實現了跨境票據簽發承兌、貼現融資、跨境支付的全流程操作。

實踐效果

降低了企業融資成本。跨境票據通業務模式綜合融資成本僅爲0.7%（貼現利率2.5%-全額保證金存款利率1.8%），低于傳統融資方式500-600個bp（基點），大大降低了企業融資成本，拓寬了企業融資渠道。

提升了國際金融服務水平。跨境票據通業務模式以人民币計價結算且能夠廣泛應用于外向型企業，降低企業所面臨的彙率風險，有助于促進外向型經濟發展，擴大跨境人民币結算量，有效提升區域國際金融服務水平。

優化了區域金融生态環境。跨境票據通業務模式将央行貨币政策工具與地方實體經濟相結合，暢通資金跨境流動，實現了央行資金直達實體經濟，大大提升了融資效率，爲打造“一帶一路”金融服務聚集區提供了良好的生态環境。

下一步，國際港務功能區将加大與中國人民銀行的合作力度，盡快将“跨境票據通”業務模式進行複制推廣，并繼續圍繞西安港和中歐班列長安号，依托自貿試驗區的良好環境，加大探索“班列+金融”的融資新模式，争取通過量身定做跨境金融服務的模式，在農副産品、能源等大宗商品方面形成聚集優勢，打造具有陸港特色的金融産業創新高地。

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