交通銀行：個人外匯業務便利化案例
國家外匯管理局《關於進一步推進個人經常項目外匯業務便利化的通知》發布以來，交通銀行認真貫徹、積極落實經常項目個人外匯業務各項便利化審核措施。對於不常見但真實合法的特殊外匯業務場景，本著“重實質”的業務辦理原則，為客戶真實合法的用匯需求提供保障，幫助客戶解決實際困難。
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案例背景
2017年，交通銀行湖北分行某對私境內居民客戶在澳洲參加兒子留學畢業典禮時，全家不幸遭遇車禍，入院治療。其子受到重傷，至今仍在國內醫院接受康復治療。經律師和保險公司協商後，澳洲當地法院於2022年年初裁定肇事司機全責，保險公司應給予賠付。根據澳洲當地規定，此類保險賠付必須經過第三方信託公司進行轉賬，由信託公司根據定期康復治療實際用款，逐月將賠付資金匯入境內。由於大額境外保險賠付並不多見，而且客戶居住地離網點很遠，如果每次都要去網點辦理收匯手續，將會非常不便。
02
銀行服務
在了解到客戶需求後，交通銀行湖北分行請客戶一次性提供了身份證件、情況說明、傷情證明、法院裁定書和保險理賠通知等資料進行業務背景審核。在確認其業務真實合規、業務邏輯合理之後，交通銀行湖北分行快速為客戶辦理了首筆賠款的收匯。同時，考慮到後續還有持續性賠款到賬，客戶往返網點不便，交通銀行湖北分行在外匯局湖北省分局的指導下，通過特殊外匯業務處置流程為客戶的收匯業務提供了便利化審核服務。在完成首筆業務後，經辦網點將審核資料留存簽注，客戶該保險賠付的後續收匯無需再提供重複性材料，便利了客戶，也保證了後續賠款資金快速到賬。
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