數字化轉型對於財富管理機構人才需求的變化

2023-02-20 14:21:23 · 英國CISI

來源：英國CISI,微信號：CISIChina

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隨著數字化技術的不斷發展，越來越多的專業財富管理機構開啟了數字化轉型進程，以提高客戶體驗、降低營銷成本、提升營銷效率。通過數字化技術，財富管理機構可以自動執行以前手動或使用紙質系統完成的複雜任務，這有助於提高執行准確性並加快決策速度。此外，數字化為金融機構提供創新服務和產品帶來了新機遇，使客戶更容易訪問賬戶、管理預算和投資等。與此同時，財富管理機構對數字化營銷技能的需求也在不斷增加，因而在人才需求上發生了一系列變化。

在整個數字化轉型過程中，人才和技術對於財富管理機構是否能成功轉型至關重要，這一過程貫穿了人力資源規劃和招聘，以及人才管理和培養。對於數字化轉型，財富管理機構內的部分員工應該具備數字化設計、運營和數字化工具使用的能力，包括雲計算、移動化、大數據、人工智能技術和用戶體驗（UX）設計等。

一、優先聘用高級數字領導者以吸引人才，組建數字化團隊

財富管理機構的主要挑戰之一是將技術人才納入業務團隊。高級數字領導者不僅具有深厚的專業知識，更擁有數字化轉型的領導力。而一個優秀的首席數字官（CDO）是公司吸引後續人才的關鍵貢獻者。CDO的經驗和信譽將有助於為財富管理機構搭建一個數字化人才矩陣，尋找到合適的首席數據科學家、數據工程師、軟件工程師和技術架構師。他們可以帶領數字團隊，推動數字化轉型，並吸引更多的數字人才加入。

二、在機構內部發掘數字化人才

財富管理機構可以鼓勵員工參與數字化項目的研發和實施，讓員工在實踐中不斷提高自己的數字技能。對數字化人才的吸納，是培訓現有員工還是外部聘用需要基於可量化的標准，例如需要多長的培訓時間員工掌握數字化技能獨立完成項目，聘用外部員工的薪資與原有內部員工之間的差別等。

大部分財富管理機構可以通過提高現有員工的技能來滿足高達70%的數字化需求。公司可以將內部員工安置在他們可以學習和成長的職位上，同時與更有經驗的工程師一起工作。從內部招聘的好處是可以加強開發或產品團隊與運營之間的聯系。

三、建立專門針對數字人才的學習和發展計劃

建立專門的學習和發展計劃可以幫助財富管理機構培養更多具備數字技能的人才，從而更好地應對數字化挑戰。

財富管理機構可以通過在內部提供培訓、實習、工作體驗等機會，讓員工不斷提高數字技能，但是數字技能開發不能只靠內部培訓，因為科技發展迅速，僅靠內部技術人才去梳理培訓課程會耗時過多；在職培訓和結構化的學習計劃相結合，以完善技能組合，可以最好地促進數字化技能的發展和嵌入。

在這種情況下，由經驗豐富的技術人才帶領新人在工作中學習可以很好地發揮作用，這就是為什麼首先聘用高級領導很重要。

此外，財富管理機構還可以通過與外部數字科技公司或教育機構合作，為員工提供更為專業的數字培訓課程，從而更好地滿足員工的學習需求。

四、金融科技課程

CISI作為一家非營利性機構以及全球化的金融專業資格認證組織，倡導終身學習和誠信，幫助全球金融從業人員提高個人的專業知識、職業技能和行為標准，以增強公眾對金融服務的信任和信心。我們關注到顛覆性金融科技正在從根本上改變金融服務行業，從業者必須了解如何利用其提高服務質量，因此更新了一系列課程，包括五個領域：

區塊鏈技術/加密貨幣（Blockchain/Cryptocurrency）
網絡安全（Cybersecurity）
線上支付（Payment）
監管科技（Regtech）
財富科技（Wealthtech）

財富管理機構或其他想要系統了解金融科技的從業人員可以通過CISI的培訓課程進行學習，在學習完成後還可參加相應線上考試檢驗學習成效，獲得專業評估證書。

寫在最後

另外，財富管理機構可以引入數字化評估系統，評估員工的數字技能，幫助員工明確自己的優勢和不足，制定出個性化職業發展路徑；並通過設置各種數字化技能考核激勵機制，激發員工對數字技能的興趣和動力，幫助員工不斷提高自己的數字技能。在數字化時代，技術不斷發展，對於財富管理機構來說，擁有一支數字化團隊是至關重要的。因此，財富管理機構應該采取積極的措施，吸引和培養數字人才。在此過程中，財富管理機構需要不斷努力，調整人才需求，為數字化轉型提供最有力的支持。數字化轉型不僅是財富管理機構必須面對的挑戰，也是一次機會，是財富管理機構不斷發展壯大的必經之路。